Moyenne des coûts (DCA) : Guide complet du DCA crypto

L'investissement programmé (DCA) est une stratégie qui peut offrir une solution d'investissement passive aux traders qui souhaitent principalement augmenter régulièrement leurs avoirs en crypto au fil du temps sans avoir à gérer activement les transactions ou à anticiper le marché.

Selon notre enquête sur le DCA, l'investissement programmé était la principale stratégie d'investissement parmi les investisseurs en crypto, 59,13 % des répondants l'identifiant comme leur stratégie principale.

Bien qu'elle ne garantisse pas nécessairement une rentabilité accrue par rapport à d'autres stratégies, la capacité de « configurer et oublier » peut être attrayante pour certains investisseurs cherchant à accumuler des cryptos sur le long terme. 

Apprenez-en davantage sur l'investissement programmé, les avantages et les inconvénients de cette stratégie, ainsi que sur la façon de faire du DCA en crypto.

Vous préférez regarder plutôt que lire ? Découvrez la vidéo ci-dessous pour tous les détails que vous devez connaître sur la stratégie d'investissement programmé.

L'investissement programmé est une stratégie d'investissement où un individu achète un montant fixe d'un actif, tel qu'une cryptomonnaie, à intervalles réguliers sur une période donnée.

Le principe clé de l'investissement programmé (DCA) est qu'en effectuant des achats cohérents et plus petits, les investisseurs peuvent acheter plus d'un actif si les prix baissent et moins d'un actif si les prix augmentent.

Cela permet de « lisser le coût » de l'actif acquis au fil du temps.

Cela contribue également à réduire l'importance de « l'anticipation du marché », car les investisseurs peuvent accumuler un actif de manière constante au fil du temps plutôt que d'acquérir une grande somme forfaitaire en une seule fois.

Avec l'investissement programmé en crypto, un investisseur divise son capital d'investissement en plus petites tranches et effectue plusieurs achats à différents prix sur une période prolongée. Par exemple, un investisseur peut choisir de configurer un achat récurrent de 10 $ de Bitcoin chaque semaine ou de 50 $ d'Ethereum chaque mois.

Pour certains traders, l'accent mis par l'investissement programmé sur le temps passé sur le marché peut être une option plus appropriée que l'anticipation du marché avec un investissement forfaitaire.

En suivant une stratégie DCA disciplinée, les investisseurs ont la possibilité de développer régulièrement leurs avoirs en crypto au fil du temps avec une approche d'investissement plus passive.

Vous cherchez un guide étape par étape sur la façon de faire du DCA en crypto ?

Ce plan peut être un bon point de départ.

Avant d'appliquer l'investissement programmé à une cryptomonnaie, les investisseurs doivent faire leurs propres recherches.

Notre page guides crypto peut vous aider à en apprendre davantage sur les différents types de cryptomonnaies, mais assurez-vous de consulter un éventail de sources.

Étant donné que le DCA est une stratégie d'investissement à long terme, il est le plus souvent utilisé par les investisseurs qui croient au futur d'une cryptomonnaie sur le long terme, plutôt que par ceux qui cherchent à spéculer sur la volatilité des prix à court terme.

Voici quelques éléments à prendre en compte lors du choix d'une cryptomonnaie pour le DCA :

• Examinez la longévité de l'actif numérique. Puisque l'objectif du DCA est d'accumuler constamment un actif sur plusieurs mois ou années, les actifs numériques doivent démontrer une longévité sur le marché. 
• Recherchez les fondamentaux de la cryptomonnaie. Cela peut inclure la lecture des livres blancs du projet, des informations relatives à l'équipe du projet, de ses canaux de médias sociaux ainsi que de la tokenomics de la cryptomonnaie. 

• Évaluez les tendances du marché dominantes. Tenez compte des tendances et du sentiment entourant la cryptomonnaie avant de commencer à y investir en DCA. 
• Considérez des métriques telles que le volume de trading, la liquidité et la performance historique des prix. La surveillance des forums en ligne et des sources d'information réputées peut également permettre aux traders d'évaluer le sentiment du marché et de développer une thèse sur le potentiel à long terme d'un actif.

Bien que la réponse à la question « Dans quelle cryptomonnaie devrais-je faire du DCA ? » puisse différer pour chacun, tous les investisseurs bénéficieraient d'une compréhension plus approfondie de l'actif et de ses risques potentiels.

Lors de la détermination du montant à investir dans les cryptomonnaies, il est crucial pour les investisseurs d'analyser leur situation financière et leurs objectifs.

L'investissement en cryptomonnaies implique des risques et les marchés peuvent être très volatils. Même en utilisant l'investissement programmé, il est conseillé aux traders de ne jamais risquer plus de capital qu'ils ne sont prêts à perdre. 

Voici quelques éléments à prendre en compte lors du choix du montant à investir en cryptomonnaies.

• Risque potentiel et volatilité de l'actif : Cela vous aidera à identifier le montant d'argent que vous êtes prêt à investir régulièrement.
• Tenez compte des dépenses essentielles : Les factures, le loyer/crédit immobilier, l'épicerie et l'épargne peuvent dicter le capital qu'une personne doit investir. Vous pouvez utiliser vos coûts mensuels pour déterminer un montant raisonnable à allouer à l'investissement en cryptomonnaies sans compromettre vos besoins financiers.
• Fixez une limite :  Certains traders peuvent envisager d'investir pas plus de 10 % de leurs économies en crypto afin de les aider à gérer les risques.

Il n'y a pas de « bon » moment pour faire du DCA en crypto. Le moment des achats d'un investisseur dépend de ses préférences et de ses objectifs individuels.

Pour les traders qui veulent trouver les moments optimaux pour acheter chaque jour, semaine ou mois, ils pourraient décider de rechercher la performance historique des prix d'un actif et voir s'il y a certains moments qui donnent des résultats légèrement meilleurs.

Mais, parce que le principe fondamental de l'investissement programmé est basé sur le fait que les traders n'ont pas besoin d'anticiper le marché, les investisseurs peuvent s'en tenir à la période qu'ils jugent la meilleure.

Il n'y a pas de réponse définitive quant à la durée d'utilisation de la moyenne des coûts (DCA) lors de l'investissement en cryptomonnaie.

Certains commentateurs de l'industrie affirment que 6 à 12 mois sont suffisants, tandis que d'autres recommandent des horizons de plusieurs années.

En fin de compte, cela dépend des objectifs financiers subjectifs de chaque personne et de la durée pendant laquelle elle est prête à investir sur le marché des cryptomonnaies. Les conditions du marché influencent également fortement les résultats de toute stratégie de moyenne des coûts.

Certains pensent que l'utilisation de la stratégie de moyenne des coûts pour investir dans les cryptomonnaies peut aider à :

• Lisser la volatilité et minimiser l'impact des fluctuations de prix.
• Réduire les émotions du processus de trading.
• Éviter la tâche impossible d'essayer d'acheter au « bon » moment.

L'un des principaux avantages de la méthode de la moyenne des coûts est sa simplicité relative par rapport à d'autres stratégies de trading.

Lors de l'utilisation de ce système, les investisseurs potentiels n'ont pas besoin de penser à :

• Placer manuellement chaque ordre de trading.
• Utiliser plusieurs indicateurs pour effectuer une analyse technique.
• Rester éveillé toute la nuit à regarder les graphiques en chandeliers.

Au lieu de cela, ils n'ont qu'à décider :

1. Quelle cryptomonnaie acheter en DCA
2. À quelle fréquence investir
3. Combien investir à chaque intervalle
4. Quel moment ou jour spécifique pour effectuer chaque transaction

En effectuant des investissements réguliers sur une période prolongée, le coût de base global (le prix d'achat d'un actif) peut être inférieur à celui si le trader avait investi tout son capital en une seule fois.

La stratégie de moyenne des coûts peut aider certains traders à mieux naviguer dans le terrain imprévisible du marché des cryptomonnaies en répartissant les investissements dans le temps.

Les investisseurs de notre enquête DCA ont également déclaré que la réduction de l'impact de la volatilité du marché était le principal avantage des stratégies DCA (46,13 %), suivie par les investissements constants (23,95 %).

Bien que cela puisse aider à lisser la volatilité du marché dans une certaine mesure, il est crucial de comprendre que cette stratégie ne garantit pas la rentabilité.

Acheter à intervalles réguliers lorsque les prix des cryptomonnaies baissent signifie que les investisseurs achètent constamment à des prix inférieurs. Au fil du temps, cela peut entraîner une réduction du coût moyen par unité d'une cryptomonnaie, ce qui peut potentiellement générer des rendements plus élevés à long terme.

Cependant, cette hypothèse dépend du fait que le prix rebondisse à des niveaux plus élevés à l'avenir.

Inversement, acheter constamment sur le marché à mesure que les prix augmentent gonflera le prix moyen par unité par rapport à un investissement forfaitaire. Cela peut potentiellement entraîner une diminution des rendements, voire une perte si le trader convertit ses avoirs en espèces lorsque les prix sont inférieurs à leur prix moyen.

Par conséquent, bien que la DCA offre une approche stratégique pour naviguer dans les fluctuations du marché, son succès dépend en fin de compte de la trajectoire des prix des cryptomonnaies.

Le trading émotionnel se produit lorsque les investisseurs prennent des décisions basées sur les fluctuations du marché à court terme ou des réactions accrues aux nouvelles ou aux événements. 

Cela peut conduire à des décisions d'achat ou de vente impulsives, souvent motivées par deux émotions courantes :

1. La peur de manquer (FOMO)
2. La peur, l'incertitude et le doute (FUD) 

Ces émotions peuvent parfois obscurcir le jugement et conduire à de mauvaises décisions d'investissement.

En utilisant la stratégie de moyenne des coûts, les investisseurs peuvent mettre leurs émotions de côté car ils s'engagent dans des investissements réguliers et prédéterminés, quels que soient les hauts ou les bas du marché. Il y a moins de pression pour anticiper le marché ou courir après la dernière tendance d'investissement. Au lieu de cela, ils peuvent se concentrer sur l'accumulation à long terme d'actifs cryptographiques.

Le « timing du marché » fait référence à la stratégie consistant à essayer de prédire les bons moments pour acheter et vendre des investissements dans le but de maximiser les profits. 

Cependant, il existe plusieurs raisons pour lesquelles le timing du marché peut ne pas être nécessaire ou bénéfique à long terme.

• Le timing du marché exige de prédire avec précision les mouvements du marché, ce qui est notoirement difficile même pour les investisseurs professionnels. De nombreux facteurs imprévisibles, tels que les indicateurs économiques, les événements politiques et le sentiment des investisseurs, influencent le marché des cryptomonnaies. 
• Le timing du marché peut impliquer des achats et des ventes fréquents, ce qui entraîne souvent des frais de trading accrus. Ces coûts peuvent réduire les gains potentiels et éroder tout rendement positif des investissements.

Bien que la moyenne des coûts des cryptomonnaies puisse offrir plusieurs avantages, elle n'est pas sans inconvénients.

Voici quelques facteurs qui peuvent être des inconvénients de la moyenne des coûts.

Des ordres de moyenne des coûts plus fréquents peuvent entraîner des frais plus élevés, en particulier lors du trading sur des exchanges de cryptomonnaies centralisés, ce qui peut s'accumuler au fil du temps.

Certains partisans de l'industrie affirment que l'utilisation de la stratégie DCA peut entraîner des rendements inférieurs aux attentes par rapport à d'autres systèmes de trading, en particulier si la majorité de ces achats récurrents sont exécutés sur un marché en hausse.

Les investisseurs qui s'engagent uniquement à acheter une seule cryptomonnaie (comme le Bitcoin) sur une longue période, plutôt que de trader entre plusieurs actifs, peuvent manquer d'autres opportunités potentiellement rentables qui ne seraient pas possibles à saisir par le biais de la moyenne des coûts.

L'investissement programmé offre un moyen facile de construire constamment son portefeuille de cryptomonnaies.

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