Sondaggio: Il 61% dei detentori di criptovalute modifica le tattiche per affrontare la complessità fiscale e proteggere i rendimenti
L'84% dei detentori di criptovalute intervistati ha espresso preoccupazioni riguardo alle leggi fiscali che incidono sui loro rendimenti.
Un ulteriore 61% ha apportato modifiche alla propria strategia di investimento in criptovalute per motivi fiscali.
Quasi la metà (49%) dei detentori di criptovalute ha affrontato sfide nella dichiarazione delle tasse sugli asset digitali, e il 26% prevede problemi futuri anche se non ha ancora riscontrato difficoltà.
La confusione sulle normative fiscali relative alle criptovalute è diffusa. La stragrande maggioranza (89%) dei detentori di criptovalute si sente confusa riguardo ad almeno un aspetto delle tasse sulle criptovalute, con i requisiti di rendicontazione, le aliquote fiscali e le implicazioni dello staking che causano la maggiore confusione.
Per evitare una tassazione più elevata, il 38% dei detentori di criptovalute ha venduto parte o tutti i propri asset, mentre il 27% ha aumentato le detenzioni per proteggersi da potenziali cambiamenti futuri.
Con l'avvicinarsi della stagione fiscale 2025, la nostra ricerca ha rilevato che il 41% degli investitori intende consultare professionisti fiscali specializzati in criptovalute per una consulenza.
Introduzione al sondaggio sulle tasse crypto 📖
Mentre l'adozione delle criptovalute continua a crescere, i governi stanno correndo per adattare i loro codici fiscali all'era digitale. Il 15 aprile segna la scadenza per la dichiarazione dei redditi negli Stati Uniti, quindi abbiamo chiesto ai detentori di criptovalute statunitensi come stanno affrontando la prossima stagione fiscale.
Il sentimento generale? La stragrande maggioranza (84%) dei detentori di criptovalute statunitensi ha espresso preoccupazione che le normative fiscali possano influenzare i loro rendimenti sugli investimenti. Nel frattempo, il 61% ha riferito di aver già adeguato la propria strategia di investimento in risposta alle norme fiscali attuali o previste.
Con l'inasprimento delle normative e con il 73% dei detentori di criptovalute che prevede di continuare i propri investimenti nel 2025, è fondamentale capire come questi cambiamenti stiano influenzando lo spazio DeFi. Ecco cosa ci dicono i dati.
Complessità dell'IRS e future normative preoccupano il 57% dei detentori di criptovalute 😓
Quando si tratta della stagione fiscale, l'incertezza affligge la maggior parte dei detentori di criptovalute statunitensi. E queste preoccupazioni non sono infondate.
Quasi la metà (49%) degli intervistati ha già riscontrato difficoltà nella dichiarazione delle tasse sulle criptovalute in passato. Circa un quarto (26%) ha anche riferito che, sebbene non abbia avuto problemi nella dichiarazione delle tasse per le transazioni crypto, prevede problemi in futuro.
Approfondendo un po', abbiamo chiesto ai detentori di criptovalute statunitensi quali fossero le loro maggiori preoccupazioni riguardo alle normative fiscali attuali e future sulle criptovalute. Ecco i tre principali problemi che hanno identificato:
- La complessità della rendicontazione (34%)
- Potenziale aumento dell'onere fiscale (27%)
- Incertezza sulle future normative (22%)
I comunicati stampa dell'Internal Revenue Service (IRS) indicano che l'agenzia è ben consapevole di queste preoccupazioni. Lo scorso autunno, hanno ricevuto 44.000 commenti pubblici riguardanti le normative proposte sugli asset digitali — che includono le criptovalute.
Questi commenti, insieme ai nostri dati del sondaggio, indicano la necessità di maggiore trasparenza e chiarezza riguardo alla rendicontazione fiscale delle criptovalute. Soprattutto quando un sorprendente 89% dei detentori di criptovalute ha riferito di sentirsi confuso su almeno un aspetto delle normative fiscali sulle criptovalute.
Ciò include il 28% che non ha chiarezza sulle aliquote fiscali sui guadagni crypto rispetto ad altre classi di asset e il 22% che ha difficoltà a comprendere le implicazioni fiscali del crypto staking e del guadagno di ricompense da cose come gli airdrops.
Il nostro sondaggio ha anche rilevato che i detentori di criptovalute stanno facendo del loro meglio per affrontare i colpi normativi. Sebbene le loro strategie varino, il 61% degli intervistati ha riferito che le normative fiscali attuali o previste sulle criptovalute hanno influenzato il modo in cui investono in criptovalute.
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Adattarsi alle regole sulle tasse delle criptovalute: il 40% degli uomini e il 22% delle donne intraprende azioni significative 👫
Molti detentori di criptovalute hanno adottato un mix di strategie in risposta alle normative fiscali sulle criptovalute. Un notevole 38% ha venduto alcuni o tutti i propri asset crypto per evitare una tassazione più elevata. Nel frattempo, il 27% ha aumentato le proprie detenzioni di criptovalute per proteggersi da potenziali cambiamenti fiscali e il 22% ha spostato gli asset crypto su exchange al di fuori degli Stati Uniti.
Risultati meno comuni derivanti dalle normative fiscali includono:
- Ricorso a software fiscale o servizi professionali per le criptovalute (13%)
- Modifica dei periodi di detenzione per qualificarsi a aliquote fiscali più basse (13%)
- Regolazione della frequenza di trading per minimizzare gli eventi imponibili (12%)
- Implementazione del recupero delle perdite fiscali per compensare i guadagni (6%)
I nostri dati rivelano che i detentori di criptovalute impiegano strategie diverse e talvolta contraddittorie. Ad esempio, alcuni agiscono in modo più difensivo (vendendo per evitare le tasse), mentre altri adottano un approccio opportunistico (acquistando di più, magari durante un calo causato dalle vendite altrui).
È anche importante notare che le strategie utilizzate dai detentori di criptovalute per affrontare le sfide fiscali negli Stati Uniti comportano livelli diversi di rischio o complessità. Alcuni adottano misure semplici per gestire il loro onere fiscale, come l'utilizzo di software fiscale o semplicemente l'adeguamento leggero dei loro periodi di detenzione. Altri adottano misure più estreme, arrivando a spostare i loro asset su exchange offshore non regolamentati.
È interessante notare che i nostri dati hanno rivelato che le reazioni alle normative fiscali fluttuano anche in base al genere. I detentori di criptovalute di sesso maschile hanno riportato un approccio più proattivo alle normative fiscali rispetto alle donne.
Circa il 39% degli uomini ha riferito di aver apportato cambiamenti "significativi" alla propria strategia di investimento in criptovalute (in reazione alle normative fiscali) rispetto al 22% delle donne. Le donne erano più propense a segnalare di aver apportato “piccoli aggiustamenti,” con il 36% che ha scelto questa opzione rispetto al 25% degli uomini.
Nonostante queste differenze, la maggior parte delle persone in entrambi i gruppi è proattiva nell'adattarsi alle normative fiscali. Quasi due terzi (64%) degli uomini e il 58% delle donne hanno indicato che avrebbero intrapreso almeno un tipo di azione in risposta alle normative attuali o previste.
4 consigli per aiutarti a prendere il controllo delle tue tasse sulle criptovalute 💪
Navigare le normative fiscali è diventato un aspetto sempre più complesso della gestione dei portafogli di criptovalute. Oltre alle strategie menzionate sopra, gli utenti di criptovalute si stanno rivolgendo a professionisti per affrontare le loro preoccupazioni e aiutare a evitare conseguenze legali o finanziarie indesiderate.
Il 41% dei detentori di criptovalute ha dichiarato di voler chiedere consiglio a un consulente fiscale specializzato in criptovalute. Altri hanno indicato che consulterebbero consulenti finanziari (37%) e/o si affiderebbero al loro exchange di criptovalute o alla piattaforma di wallet per le risorse (31%).
Nonostante queste fluttuanti normative fiscali sulle criptovalute, esistono modi per sentirsi più preparati.
Consigli e considerazioni per la dichiarazione fiscale sulle criptovalute
Coloro che completano transazioni minime di asset digitali all'anno potrebbero avere meno difficoltà a presentare le dichiarazioni fiscali sulle criptovalute rispetto a coloro che sono molto attivi nello spazio delle criptovalute. Indipendentemente da ciò, l'evasione fiscale sulle criptovalute può portare a sanzioni severe, quindi è importante capire come vengono tassati i tuoi investimenti in asset digitali.
Ecco alcuni suggerimenti e considerazioni da tenere a mente per la prossima stagione fiscale:
- Conserva registri finanziari dettagliati. Ciò include le cronologie delle transazioni da exchange e wallet e il costo base per ogni criptovaluta, che è il prezzo di acquisto originale. Questo potrebbe aiutare a determinare plusvalenze o minusvalenze quando vendi o scambi asset.
- Esplora gli strumenti forniti dagli exchange: Scopri se la tua piattaforma offre partnership con strumenti fiscali per le criptovalute, calcolatori fiscali o fornisce report dettagliati delle transazioni per semplificare il processo di dichiarazione.
- Valuta un software fiscale per le criptovalute. Un software fiscale per criptovalute affidabile potrebbe aiutare ad automatizzare i calcoli e a generare i moduli necessari.
- Cerca una consulenza individuale e specialistica. Se non sei sicuro su come classificare determinate transazioni o hai situazioni fiscali complesse, è consigliabile consultare un professionista fiscale specializzato nella tassazione delle criptovalute.
Ricorda, l'IRS tratta le criptovalute come proprietà — non come valuta. Ciò significa che dovrai dichiarare eventuali plusvalenze o minusvalenze nella tua dichiarazione dei redditi.
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Kraken non fornisce consulenza fiscale. Consigliamo vivamente ai lettori di contattare un consulente fiscale personale per maggiori informazioni sulle loro circostanze fiscali personali.
Metodologia
Per raccogliere queste informazioni, abbiamo collaborato con SurveyMonkey Audience per intervistare residenti statunitensi di età superiore ai 18 anni. Una domanda di screening iniziale ci ha permesso di raccogliere dati demografici da un totale di 3.007 intervistati. Le domande successive del sondaggio si sono concentrate specificamente sui detentori statunitensi di criptovalute, risultando in un campione più mirato di 986 intervistati. Il sondaggio è stato completato il 19 novembre 2024, con un livello di confidenza del 95% e un margine di errore del +/- 3%.