Enquête: 59% van de crypto-investeerders gebruikt dollar-cost averaging als hun primaire beleggingsstrategie

Dollar-cost averaging (DCA) is een beleggingsstrategie waarbij een individu gedurende een bepaalde periode met regelmatige tussenpozen een vast bedrag van een activum, zoals een cryptocurrency, aankoopt. 

Omdat het een "instellen en vergeten"-manier biedt om crypto in de loop van de tijd gestaag te accumuleren, is dollar-cost averaging ook een populaire handelsstrategie geworden voor beleggers die de impact van kortetermijnprijsvolatiliteit willen verminderen en emoties willen verwijderen die het oordeel kunnen vertroebelen.

Uit ons onderzoek bleek dat een grote meerderheid (83,53%) van de crypto-investeerders dollar-cost averaging heeft gebruikt, en 59% van de respondenten gebruikt DCA als hun primaire crypto-investeringsstrategie. 

Maar hoeveel van deze beleggers houden vast aan hun plan op de lange termijn en blijven investeren in de ruimte, ongeacht de marktomstandigheden?

We hebben dieper gegraven met een onderzoek onder 1.109 crypto-investeerders om te zien hoe zij daadwerkelijk reageren op marktfluctuaties en of zij emotionele beslissingen succesvol vermijden door de DCA-strategie te gebruiken.

Lees verder om te zien hoe crypto-investeerders van verschillende leeftijden en inkomensniveaus de dollar-cost averaging-strategie gebruiken om hun crypto-portfolio consistent te laten groeien.

• Uit ons onderzoek bleek dat de meerderheid van de crypto-investeerders DCA (59%) gebruikt als hun primaire middel om te investeren in het crypto-ecosysteem
• Jongere crypto-investeerders nemen liever meer risico, waarbij 50% van de 18-29-jarigen ervoor kiest om de markt te timen in plaats van zich te binden aan DCA (41%). 
• Investeerders die minder dan $100.000 verdienen, zijn eerder geneigd om de markt te timen en aanpassingen te doen aan hun crypto-investeringsstrategieën dan investeerders met een hoger inkomen. 
• Investeerders die meer dan $100.000 verdienen, zijn aanzienlijk zekerder over hun investeringsstrategie en minder geneigd om van koers te veranderen dan lagere verdieners. 63% van de investeerders boven deze drempel voelt zich “zeer sterk” over hun vermogen om vast te houden aan hun plan ondanks marktfluctuaties. 
• Bijna driekwart van de crypto-investeerders houdt de cryptomarkten nauwlettender in de gaten dan de traditionele markten.

Hoewel DCA over het algemeen wordt gezien als een manier om een consistente beleggingsaanpak te ontwikkelen en emotionele reacties op marktveranderingen te beheren, geloven de meeste crypto-investeerders dat de DCA-strategie een belangrijkere rol speelt. 

46,13% van de crypto-investeerders in ons onderzoek zei dat het belangrijkste voordeel van DCA is dat het hen helpt zich in te dekken tegen marktvolatiliteit — bijna 13 punten hoger dan het op één na grootste voordeel van het ondersteunen van consistente beleggingsgewoonten. 

Over het algemeen gelooft slechts 12% van de respondenten dat het wegnemen van emotie uit handelen het grootste voordeel van DCA is. Van alle onderzochte leeftijdsgroepen was dit voordeel van DCA het populairst onder jongere investeerders van 18-29 jaar, waarbij 22,77% van de respondenten het als het belangrijkste voordeel rangschikte. Opmerkelijk is dat ons onderzoek ook uitwees dat deze groep eerder geneigd is om de markt te timen dan om via DCA in de markt te stappen, in vergelijking met oudere generaties. 

Op vergelijkbare wijze geloven investeerders die minder dan $50.000 per jaar verdienen ook dat het belangrijkste voordeel van dollar-cost averaging het vermogen is om emoties uit handelsbeslissingen te verwijderen.

Degenen die minder dan $10.000 verdienen, waarderen nog steeds het vermogen van DCA om te beschermen tegen marktvolatiliteit (28,95%), terwijl 21,05% gelooft dat het vermogen om emoties uit de besluitvorming te verwijderen de hoogste waarde is — meer dan respondenten met een hoger inkomen. 

Anderszins is het belangrijkste voordeel van dollar-cost averaging, gekozen door investeerders die minder dan $50.000 verdienen, dat het consistente beleggingsgewoonten aanmoedigt.

Boven de drempel van $50.000 neemt de interesse in het verminderen van de impact van marktvolatiliteit toe. Vooral voor degenen die $175.000-$199.000 verdienen, van wie 66,96% gelooft dat het verminderen van de impact van marktvolatiliteit het grootste voordeel van DCA is. 

Ter vergelijking: slechts 23%-29% van de investeerders die minder dan $50.000 verdienen, noemde verminderde impact van marktvolatiliteit een topvoordeel. Dat is een verschil van 43 punten tussen de onderzochte investeerders met een lager en hoger inkomen.

Dit verschil kan erop duiden dat investeerders met een lager inkomen meer ondersteuning nodig hebben bij beleggingsbeslissingen, inclusief het handhaven van regelmatige bijdragen en het vasthouden aan een handelsbeslissing zonder emotionele invloed.

Uit ons onderzoek bleek dat 59,13% van de crypto-investeerders dollar-cost averaging als hun primaire crypto-investeringsstrategie gebruikt, terwijl 30,19% probeert de markt te timen. Deze resultaten kunnen echter aanzienlijk variëren per inkomen. 

Als we kijken naar de meest voorkomende investeringsstrategie over verschillende inkomensniveaus, wijzen de resultaten van ons onderzoek uit dat investeerders met een lager inkomen het vaakst kiezen voor risicovollere strategieën, zoals het timen van de markt. De resultaten geven ook aan dat deze investeerders eerder geneigd zijn te reageren op marktvolatiliteit door hun investeringsstrategie aan te passen dan respondenten met een hoger inkomen. 

Hier is hoe dit zich vertaalt voor de respondenten van het onderzoek die minder dan $100.000 verdienen:

• $0-$9.000: 57,89% gebruikt DCA, 26,32% timet de markt
• $10.000-$24.999: 30,77% gebruikt DCA, 50,77% timet de markt
• $25.000-$49.999: 49,49% gebruikt DCA, 31,31% timet de markt
• $50.000-$74.999: 43,48%% gebruikt DCA, 43,48% timet de markt
• $75.000-$99.999: 55,56% gebruikt DCA, 31,48% timet de markt

Crypto-investeerders die meer dan $150.000 verdienen, geven de voorkeur aan DCA-strategieën:

• $150.000-$174.999: 66,67% gebruikt DCA, 14,79% timet de markt
• $175.000-$200.000: 75% gebruikt DCA, 20,54% timet de markt
• $200.000+: 77,70% gebruikt DCA, 17,48% timet de markt

Het is vermeldenswaard dat deze resultaten over het algemeen vergelijkbaar zijn voor zowel crypto- als niet-crypto-investeringen. We hebben echter wel vastgesteld dat jongere investeerders nog steeds iets vaker geneigd zijn om de markt te timen met cryptocurrencies dan met traditionele activa. 

Deze tweedeling in de primaire investeringsstrategie op basis van inkomen is ook zichtbaar wanneer we vragen hoe investeerders hun vermogen beoordelen om vast te houden aan een handelsplan wanneer markten fluctueren. 

Uit ons onderzoek bleek dat hoe meer een investeerder verdient, hoe zekerder hij is over het vasthouden aan zijn investeringsstrategie. 62,89% van degenen met een inkomen van meer dan $100.000 zegt dat ze een “zeer sterk” vermogen hebben om vast te houden aan een handelsplan bij marktfluctuaties, een aanzienlijke sprong ten opzichte van de 30% die minder dan $100.000 per jaar verdient en hun vermogen om vast te houden aan een plan als “zeer sterk” beoordeelt. 

Verdieners met een lager inkomen kunnen een verhoogd risico lopen op handelsverliezen, omdat ze vermoedelijk minder kasreserves en besteedbaar inkomen hebben. Zelfs als de markten zich slechts voor een korte periode tegen hen keren, kunnen crypto-investeerders met een lager inkomen geconfronteerd worden met een moeilijke beslissing die hen dwingt hun investering te beëindigen. In 2022 verwachtte slechts 78% van de mensen die $25.000-$49.999 verdienden hun maandelijkse rekeningen te kunnen betalen, vergeleken met 94% van degenen die meer dan $100.000 verdienden.

Gezien de afweging tussen deze financiële behoefte en het verhoogde risico, kunnen sommige crypto-investeerders met lagere inkomens eerder geneigd zijn om te stoppen met handelen of hun verliezen te beperken zodra ze zien dat de zaken omslaan. Verliezen kunnen voor hen relatief significanter zijn en hun financiële vangnet kan kleiner zijn

Omdat de prijs van bitcoin snel kan stijgen en dalen tijdens perioden van marktvolatiliteit, moeten investeerders van alle inkomensniveaus hun risico's zorgvuldig overwegen en hun eigen onderzoek doen.

Slechts 8,13% van de DCA crypto-investeerders handhaaft hun investeringsstrategie wanneer ze verliezen lijden, dus marktfluctuaties en narratieven kunnen de investeringsbeslissingen van het grootste deel van deze groep direct beïnvloeden. Mensen die andere crypto-investeringsstrategieën gebruiken, bleven vaker op koers tijdens marktturbulentie, maar hoe ze van koers veranderen, varieert. 

Ongeacht de investeringsstrategie, leeftijd van de investeerder of het inkomensniveau, zijn alle ogen gericht op de cryptomarkten. 

Meer dan 55% van de respondenten zegt dat ze de cryptomarkten aanzienlijk meer controleren dan de traditionele markten. Minder dan 12% van de crypto-investeerders zegt dat ze de traditionele markten meer in de gaten houden. 

Toch houden oudere investeerders van 45+ de markten het nauwst in de gaten. 66% van de 45-60-jarigen controleert crypto aanzienlijk vaker dan traditionele investeringen, vergeleken met 33% van de 18-29-jarigen. 

Grootverdieners zijn ook eerder geneigd de cryptomarkten extra nauwlettend te volgen, terwijl verdieners met een lager inkomen de cryptomarkten minder dan gemiddeld volgen en een licht verhoogde interesse hebben in traditionele markten vergeleken met andere verdieners. Minder dan 5% van de crypto-investeerders die meer dan $125.000 verdienen, controleert traditionele investeringsmarkten vaker dan cryptomarkten.

DCA-strategieën hebben tal van voordelen, zoals het verminderen van de stress van het timen van de markt en het compenseren van emotionele besluitvorming. 

Deze voordelen zijn een van de redenen waarom een meerderheid van de investeerders een dollar-cost averaging-strategie gebruikt bij het investeren in zowel traditionele als crypto-activa. Maar het is niet perfect, en het verhoogde risico voor bepaalde investeerders kan hen er nog steeds toe aanzetten de markt nauwlettend te volgen en hun strategieën aan te passen om volatiliteit te beheren. 

Bronnen zoals Kraken volgen cryptoprijzen en prestaties, zodat u beter geïnformeerde handelsbeslissingen kunt nemen bij het kopen en verkopen van zeer liquide cryptocurrencies.

Dollar-cost averaging biedt een gemakkelijke manier voor mensen om hun crypto-portfolio constant op te bouwen.

Kraken stelt klanten in staat om terugkerende aankopen in te stellen voor honderden verschillende cryptocurrencies, zodat ze altijd munten kunnen accumuleren, ongeacht de marktomstandigheden.

Begin vandaag nog met dollar-cost averaging door terugkerende aankopen in te stellen met Kraken.