Hoe te beleggen in aandelen

Wanneer u in aandelen belegt, koopt u eigendomsbewijzen in een openbaar bedrijf in de hoop dat hun waarde in de loop van de tijd zal stijgen. Elk aandeel vertegenwoordigt een proportioneel belang in de winst van het bedrijf en het bezit van aandelen kan u ook recht geven op dividenden (uitbetalingen die bedrijven aan hun aandeelhouders doen). 

Net als digitale activa fluctueert de waarde van aandelen in de loop van de tijd, wat betekent dat u winst of verlies kunt maken. In tegenstelling tot veel cryptocurrencies hebben aandelen echter een reeks meetgegevens (zoals koers-winstverhouding (K/W) en schuld-eigen vermogen) die kunnen worden gebruikt om de gezondheid van het bedrijf te beoordelen en de waarschijnlijkheid dat de koers van het aandeel zal stijgen of dalen. 

U kunt nu beleggen in aandelen bij Kraken, met behulp van het gebruiksvriendelijke platform dat u helpt een gebalanceerde portefeuille op te bouwen en tegelijkertijd risico's te beheren. 

Dit artikel onderzoekt wat aandelen zijn, hoe de aandelenmarkt werkt en hoe u aandelen kunt kopen bij Kraken. 

De aandelenmarkt bestaat uit verschillende belangrijke beurzen die mensen over de hele wereld in staat stellen om aandelen van bedrijven te verhandelen. De markt als geheel vertegenwoordigt alle handelsactiviteiten op de beurzen. Het is in principe vergelijkbaar met handelsplatforms voor cryptocurrency, behalve dat de manier waarop ze werken enigszins verschilt.

Effectenbeurzen worden zwaar gereguleerd door overheidsinstanties zoals de U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). Deze regelgeving is gericht op het beschermen van beleggers, het waarborgen van transparantie en het handhaven van een ordelijke marktwerking.

Effectenbeurzen opereren binnen vaste handelstijden. De New York Stock Exchange (NYSE) opent bijvoorbeeld elke werkdag om 9:30 uur Eastern Time en sluit om 16:00 uur Eastern Time. Markten zijn gesloten in het weekend en op feestdagen. Buiten de reguliere uren kan er ook gehandeld worden tijdens verlengde sessies: pre-market trading loopt meestal van 4:00 uur AM tot 9:30 uur AM ET, en after-hours trading vindt plaats van 16:00 uur PM tot 20:00 uur PM ET. Deze sessies stellen beleggers in staat te reageren op nieuws en gebeurtenissen die buiten de standaard handelstijden plaatsvinden. Handel buiten reguliere uren omvat echter vaak een lagere liquiditeit, grotere prijsvolatiliteit en beperkte ordertypes.

Wanneer u aandelen van een bedrijf bezit, krijgt u vaak stemrecht en kunt u dividenden ontvangen, die een deel van de winst van het bedrijf vertegenwoordigen die aan aandeelhouders wordt uitgekeerd.

Transacties op effectenbeurzen duren doorgaans één tot drie werkdagen om volledig te "settelen", wat betekent dat de officiële overdracht van eigendom en betaling binnen dat tijdsbestek is voltooid.

Deelname aan aandelenmarkten omvat doorgaans naleving van regelgevende procedures zoals identiteitsverificatie (KYC), het openen van brokerage-accounts en het naleven van marktregels die zijn ontworpen om beleggers te beschermen.

Aandelen worden over het algemeen aangehouden door vertrouwde intermediairs zoals clearinginstellingen en custodians, die de bewaring en overdracht van effecten namens beleggers beheren.

Een handelaar die Apple (AAPL) aandelen wil kopen, opent zijn brokerage-app en plaatst een order om 10 AAPL-aandelen te kopen tegen de huidige marktprijs. De broker stuurt de order door naar de beurs, waar deze vrijwel onmiddellijk wordt gematcht met een verkoper die hetzelfde aantal aandelen aanbiedt tegen de gewenste prijs. 

Zodra de match is gemaakt, wordt de transactie uitgevoerd, waardoor de aankoopprijs wordt vastgelegd. Gedurende de volgende twee werkdagen doorloopt de transactie een afwikkelingsproces waarbij de fondsen officieel worden overgedragen en de aandelen worden geregistreerd op de rekening van de handelaar. Na de afwikkeling wordt de handelaar een officiële aandeelhouder van Apple, heeft hij mogelijk recht op dividenden, stemrecht over bedrijfsaangelegenheden en profiteert hij van een eventuele stijging van de aandelenkoers. Als het aandeel van Apple stijgt, kan de handelaar een verkooporder plaatsen via zijn broker, de winst realiseren en profiteren van de investering.

Het is belangrijk om het kleine verschil tussen ‘stocks’ (aandelenpakket) en ‘shares’ (individuele aandelen) op te merken. Een ‘stock’ vertegenwoordigt alle aandelen die op een beurs genoteerd staan, terwijl een ‘share’ de kleinste koopbare eenheid vertegenwoordigt. 

Als een bedrijf ter waarde van $500 miljoen bijvoorbeeld 50 miljoen aandelen (zijn stock) uitgeeft, kunt u één aandeel in dat bedrijf kopen voor $10. 

Het aandelenticker van Apple is ‘AAPL’ en heeft momenteel 15 miljard aandelen. Op het moment van publicatie handelt APPL rond de $240, wat het een marktkapitalisatie van $3,63 biljoen geeft.

Bedrijven geven aandelen uit om fondsen te werven voor het uitbreiden van activiteiten, het lanceren van nieuwe projecten of het overnemen van andere bedrijven.

Voorbeeld: In december 2020 kondigde Tesla een aandelenemissie van $5 miljard aan, waarbij het zijn hoge aandelenkoers benutte om kapitaal aan te trekken. Deze stap was gericht op het versterken van de balans en het ondersteunen van lopende uitbreidingsprojecten, waaronder nieuwe fabrieken in Duitsland en Texas.

Het uitgeven van aandelen biedt kapitaal om te investeren in innovatie, nieuwe technologieën en productontwikkeling, waardoor bedrijven concurrerend blijven.

Voorbeeld: In mei 2020 haalde Moderna ongeveer $1,34 miljard op via een openbare aanbieding om de voortdurende ontwikkeling van ‘... vaccins voor infectieziekten, immuno-oncologie, zeldzame ziekten en cardiovasculaire ziekten’ te financieren.

Bedrijven kunnen aandelen uitgeven om bestaande schulden af te lossen, hun balansen te verbeteren en het financiële risico te verminderen.

Voorbeeld: In 2024 lanceerde het Zuid-Afrikaanse Pick n Pay een claimemissie om 4 miljard rand (ongeveer $221 miljoen) op te halen door 252,2 miljoen nieuwe aandelen uit te geven met een korting van 32,48%. Het primaire doel was het verminderen van de schulden van het bedrijf en het stabiliseren van de financiën.

Bedrijven gebruiken hun aandelen vaak als een vorm van "valuta" om fusies en overnames te financieren zonder zware contante uitgaven.

Voorbeeld: In juli 2021 voltooide Salesforce de overname van Slack voor $27,7 miljard, waarbij een combinatie van contanten en aandelen werd gebruikt om de deal te financieren.

Het uitgeven van aandelen kan de dagelijkse bedrijfsvoering financieren zonder de schulden te verhogen, waardoor de financiële flexibiliteit behouden blijft.

Voorbeeld: In november 2021 kondigde Peloton een openbare aanbieding aan van ongeveer 24 miljoen aandelen, met als doel ongeveer $1 miljard op te halen ter ondersteuning van 'algemene bedrijfsdoeleinden'.

De prijs van een aandeel fluctueert op basis van vraag en aanbod, bedrijfsprestaties en macro-economische factoren. De initiële prijs wordt vastgesteld door het bedrijf dat de aandelen aanbiedt, maar zodra ze verhandelbaar worden op de open markt, kan de prijs worden beïnvloed door een reeks van factoren. De rol van een belegger is om naar alle belangrijke variabelen te kijken en te beslissen of een aandeel tegen een korting of een premie wordt verhandeld. Als u denkt dat het tegen een korting wordt verhandeld, kunt u besluiten om in een aandeel te investeren in de hoop dat het in de loop van de tijd in waarde stijgt. Uiteraard kan een aandeel stijgen of dalen, en kunt u een deel of al uw geïnvesteerde kapitaal verliezen. 

Om u te helpen bij uw zoektocht naar ondergewaardeerde bedrijven, zijn hier een paar dingen waar u op kunt letten:

1. Zoek naar bedrijven met een goede financiële gezondheid. Bestudeer de financiële rapporten, winstrapporten en belangrijkste ratio's van het bedrijf:

• Earnings Per Share (EPS): Meet de winstgevendheid per aandeel van een bedrijf.
• Price-to-Earnings (P/E) Ratio: Vergelijkt de aandelenkoers met de winst om de waardering te beoordelen.
• Debt-to-Equity (D/E) Ratio: Evalueert financiële hefboomwerking en risico.
• Return on Equity (ROE): Geeft aan hoe efficiënt een bedrijf het eigen vermogen van aandeelhouders gebruikt om winst te genereren.

2. Kijk naar de bredere trends en heersende verhalen en beoordeel vervolgens het potentieel van het door u gekozen aandeel binnen zijn eigen branche. 
3. Onderzoek het managementteam van het bedrijf. Hebben ze een sterk, competent management met een geschikte achtergrond? Communiceren ze goed en hebben ze een duidelijke visie? Hebben ze hun beloften nagekomen?
4. Zoek naar bedrijven met unieke sterke punten die misschien nog moeten worden ontdekt of ingeprijsd. Dit kan gepatenteerde technologie zijn of een innovatie die een gamechanger kan zijn. 
5. Onderzoek de technische aspecten en prijsactie van de aandelen. Hoe verhoudt het zich tot zijn concurrenten? Is de prijsactie bullish of bearish? Is dit een goed moment om in te stappen?

Zodra u een bedrijf heeft geanalyseerd en klaar bent om te investeren, volgt u deze stappen om uw eerste aandelentransactie te plaatsen:

1. Bezoek Kraken: Log in op uw Kraken mobiele app-account.
2. Accepteer Algemene Voorwaarden: Onderteken documenten met betrekking tot aandelen.
3. Zoek naar het aandeel: Gebruik de zoekfunctie van het platform om het aandeel te vinden dat u wilt kopen.
4. Selecteer ordertype:
   • Market Order: Koop onmiddellijk tegen de best beschikbare prijs.
   • Limit Order: Stel een specifieke prijs in waartegen u het aandeel wilt kopen.
5. Voer hoeveelheid in: Geef het aantal aandelen op dat u wilt kopen.
6. Controleren en bevestigen: Controleer uw ordergegevens dubbel en klik op 'Kopen' om de transactie te voltooien.

Na uitvoering verschijnt uw aandeel in uw Kraken portfolio.

Diversificatie is essentieel voor het verminderen en beheren van risico's bij beleggen in aandelen. Hier zijn enkele zaken om in gedachten te houden:

Steek niet al uw geld in één branche. Creëer een mix van technologie, gezondheidszorg, consumentengoederen en andere sectoren. Op die manier kan de algehele volatiliteit van uw portfolio worden verminderd en bent u minder afhankelijk van één sector die goed presteert om uw kapitaal te laten groeien. 

Groeiaandelen zijn bedrijven waarvan wordt verwacht dat ze sneller groeien dan het marktgemiddelde, waarbij ze winsten herinvesteren om uit te breiden in plaats van dividenden uit te keren.

Waardeaandelen zijn gevestigde bedrijven die als ondergewaardeerd worden beschouwd in vergelijking met hun fundamenten, en die vaak dividenden uitkeren.

Groeiaandelen zijn doorgaans risicovollere beleggingen, aangezien hun waardestijging meer afhangt van toekomstige prestaties en speculatie, terwijl waardeaandelen investeringen weerspiegelen in bewezen bedrijfsmodellen met een product-markt fit. Daarom zou een portfolio met zowel groei- als waardeaandelen een mooie balans tussen risico en beloning moeten bieden. 

De waarde van ETF's en indexen is dat ze beleggers blootstelling bieden aan een breder scala aan activa zonder dat ze individuele aandelen hoeven te kiezen. Dit kan uw portfolio kapitaalefficiënter maken, door groei te realiseren over een reeks aandelen in een bepaalde sector. 

Obligaties staan bekend als vastrentende activa en bieden regelmatige, voorspelbare rentebetalingen over een specifieke periode. Het zijn in feite leningen aan overheden of bedrijven die een vaste rente betalen, zoals Amerikaanse staatsobligaties. Deze activa worden over het algemeen als laag risico beschouwd in vergelijking met aandelen, omdat ze stabiele rendementen bieden en helpen een gediversifieerde portfolio in evenwicht te brengen.

Hoewel er veel verschillende soorten obligaties zijn waarin u kunt beleggen, is het belangrijkste punt hier dat het toevoegen van deze activa met een laag risico kan helpen de groei van uw portfolio op lange termijn te stabiliseren.

Bij het beheren van een aandelenportfolio is het belangrijk om flexibel en reactief te blijven wanneer nieuwe informatie zich aandient. Succesvol beleggen vereist continu beheer.

Hier zijn enkele stappen die u kunt nemen om uw aandelenbeleggingen te beheren:

Wees waakzaam. Blijf op de hoogte van economische veranderingen die de prestaties van aandelen kunnen beïnvloeden. Er zijn verschillende nieuwsbronnen waarop u zich kunt abonneren om op de hoogte te blijven van de laatste ontwikkelingen. 

Herbalanceer. Pas posities reactief aan om de gewenste risiconiveaus te handhaven. Stel u bijvoorbeeld voor dat u uw portfolio zo heeft gestructureerd dat deze gelijkelijk is verdeeld over 4 sectoren. Als één sector sterk stijgt en een aanzienlijk groter deel van uw portfolio vertegenwoordigt, kunt u besluiten deze terug te brengen naar uw oorspronkelijke allocatie.

Controleer winstrapporten. Houd bij hoe uw bedrijven financieel presteren. Besteed veel aandacht aan alle beschikbare gegevens om te zien of uw oorspronkelijke stelling wordt ondersteund of uitgedaagd. 

Heb een plan. Het is verstandig om een plan te hebben voor elk van uw aandelenbeleggingen, zodat u passende actie kunt ondernemen wanneer een aandeel uw richtprijs bereikt, de fundamenten veranderen of het niet langer bij uw strategie past. 

Beginnen op de aandelenmarkt kan overweldigend aanvoelen, maar begrijpen hoe het werkt en leren hoe je bedrijven analyseert, zijn essentiële eerste stappen om een zelfverzekerdere belegger te worden.

Het handelsplatform van Kraken is ontworpen met beginners in gedachten en biedt een intuïtief platform, sterke beveiliging en gebruiksvriendelijke tools die je helpen de kennis en vaardigheden op te bouwen om met vertrouwen te handelen.

Meld je vandaag nog aan voor je gratis account!