Jak inwestować w akcje

Inwestując w akcje, kupujesz udziały własnościowe w spółce publicznej w nadziei, że ich wartość wzrośnie w czasie. Każda akcja reprezentuje proporcjonalny udział w zyskach spółki, a posiadanie akcji może również uprawniać Cię do otrzymywania dywidend (płatności, które spółki wypłacają swoim akcjonariuszom). 

Podobnie jak w przypadku aktywów cyfrowych, wartość akcji waha się w czasie, co oznacza, że możesz osiągnąć zysk lub ponieść stratę. Jednak w przeciwieństwie do wielu kryptowalut, akcje posiadają szereg wskaźników (takich jak cena do zysku (P/E) i zadłużenie do kapitału własnego), które można wykorzystać do oceny kondycji spółki oraz prawdopodobieństwa wzrostu lub spadku ceny akcji. 

Możesz teraz inwestować w akcje na Krakenie, korzystając z jego przyjaznej dla użytkownika platformy, która pomoże Ci zbudować zrównoważony portfel, jednocześnie zarządzając ryzykiem. 

Ten artykuł wyjaśnia, czym są akcje, jak działa giełda i jak kupować akcje na Krakenie. 

Rynek akcji składa się z kilku kluczowych giełd, które umożliwiają ludziom na całym świecie handel akcjami spółek. Rynek ogólnie reprezentuje całą aktywność handlową na giełdach. Jest to podobne w zasadzie do platform handlu kryptowalutami, z tą różnicą, że sposób ich działania jest nieco inny.

Giełdy papierów wartościowych są ściśle regulowane przez organy rządowe, takie jak amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Przepisy te mają na celu ochronę inwestorów, zapewnienie przejrzystości i utrzymanie uporządkowanego funkcjonowania rynku.

Giełdy papierów wartościowych działają w ustalonych godzinach handlu. Na przykład, New York Stock Exchange (NYSE) otwiera się o 9:30 czasu wschodniego i zamyka o 16:00 czasu wschodniego w każdy dzień powszedni. Rynki są zamknięte w weekendy i święta. Poza regularnymi godzinami, handel może również odbywać się podczas sesji rozszerzonych: handel przedsesyjny zazwyczaj trwa od 4:00 do 9:30 ET, a handel pozasesyjny odbywa się od 16:00 do 20:00 ET. Sesje te pozwalają inwestorom reagować na wiadomości i wydarzenia, które mają miejsce poza standardowymi godzinami handlu. Jednak handel w godzinach rozszerzonych często wiąże się z niższą płynnością, większą zmiennością cen i ograniczonymi typami zleceń.

Kiedy posiadasz akcje spółki, często zyskujesz prawa głosu i możesz otrzymywać dywidendy, które stanowią część zysków spółki dystrybuowanych do akcjonariuszy.

Transakcje na giełdach papierów wartościowych zazwyczaj trwają od jednego do trzech dni roboczych, aby w pełni się "rozliczyć", co oznacza, że oficjalne przeniesienie własności i płatność zostają zakończone w tym okresie.

Uczestnictwo w rynkach akcji zazwyczaj wiąże się z przestrzeganiem procedur regulacyjnych, takich jak weryfikacja tożsamości (KYC), otwieranie rachunków maklerskich i przestrzeganie zasad rynkowych mających na celu ochronę inwestorów.

Akcje są zazwyczaj przechowywane przez zaufanych pośredników, takich jak izby rozliczeniowe i depozytariusze, którzy zarządzają przechowywaniem i transferem papierów wartościowych w imieniu inwestorów.

Trader, który chce kupić akcje Apple (AAPL), otwiera swoją aplikację brokerską i składa zlecenie zakupu 10 akcji AAPL po aktualnej cenie rynkowej. Broker przekazuje zlecenie na giełdę, gdzie jest ono niemal natychmiast dopasowywane do sprzedającego oferującego taką samą liczbę akcji po żądanej cenie. 

Po dopasowaniu transakcja jest realizowana, ustalając cenę zakupu. W ciągu kolejnych dwóch dni roboczych transakcja przechodzi proces rozliczenia, podczas którego środki są oficjalnie przekazywane, a akcje rejestrowane na koncie tradera. Po rozliczeniu trader staje się oficjalnym akcjonariuszem Apple, może być uprawniony do otrzymywania dywidend, głosowania w sprawach spółki i czerpania korzyści z każdego wzrostu ceny akcji. Jeśli akcje Apple wzrosną, trader może złożyć zlecenie sprzedaży za pośrednictwem swojego brokera, zrealizować zyski i czerpać korzyści z inwestycji.

Ważne jest, aby zauważyć niewielką różnicę między „akcjami” (stocks) a „udziałami” (shares). „Akcje” (stock) reprezentują wszystkie udziały notowane na giełdzie, podczas gdy „udział” (share) reprezentuje najmniejszą jednostkę, którą można kupić. 

Na przykład, jeśli firma o wartości 500 mln USD emituje 50 milionów udziałów (swoich akcji), możesz kupić jeden udział w tej firmie za 10 USD. 

Symbol giełdowy Apple to „AAPL” i obecnie ma 15 miliardów udziałów. W momencie publikacji APPL jest notowane w okolicach 240 USD, co daje kapitalizację rynkową 3,63 biliona USD.

Firmy emitują akcje, aby pozyskać fundusze na rozszerzenie działalności, uruchomienie nowych projektów lub przejęcie innych przedsiębiorstw.

Przykład: W grudniu 2020 roku Tesla ogłosiła ofertę akcji o wartości 5 miliardów dolarów, wykorzystując wysoką cenę swoich akcji do pozyskania kapitału. Ten ruch miał na celu wzmocnienie bilansu firmy i wsparcie bieżących projektów ekspansji, w tym nowych fabryk w Niemczech i Teksasie.

Emisja akcji zapewnia kapitał na inwestycje w innowacje, nowe technologie i rozwój produktów, utrzymując konkurencyjność firm.

Przykład: W maju 2020 roku Moderna pozyskała około 1,34 miliarda dolarów w ramach oferty publicznej, aby sfinansować dalszy rozwój „...szczepionek na choroby zakaźne, immuno-onkologię, rzadkie choroby i choroby sercowo-naczyniowe”.

Firmy mogą emitować akcje, aby spłacić istniejące zadłużenie, poprawiając swoje bilanse i zmniejszając ryzyko finansowe.​

Przykład: W 2024 roku południowoafrykańska firma Pick n Pay uruchomiła emisję praw poboru, aby pozyskać 4 miliardy randów (około 221 milionów dolarów) poprzez emisję 252,2 miliona nowych akcji z 32,48% dyskontem. Głównym celem było zmniejszenie zadłużenia firmy i ustabilizowanie jej finansów.

Firmy często wykorzystują swoje akcje jako formę „waluty” do finansowania fuzji i przejęć bez dużych wydatków gotówkowych.

Przykład: W lipcu 2021 roku Salesforce sfinalizował przejęcie Slacka za 27,7 miliarda dolarów, wykorzystując kombinację gotówki i akcji do sfinansowania transakcji.

Wydawanie akcji może finansować bieżącą działalność gospodarczą bez zwiększania zadłużenia, zachowując elastyczność finansową.

Przykład: W listopadzie 2021 r. Peloton ogłosił ofertę publiczną około 24 milionów akcji, mającą na celu pozyskanie około 1 miliarda dolarów na wsparcie „ogólnych celów korporacyjnych”.

Cena akcji waha się w zależności od podaży i popytu, wyników spółki oraz czynników makroekonomicznych. Cena początkowa jest ustalana przez spółkę oferującą akcje, ale gdy stają się one przedmiotem obrotu na otwartym rynku, na cenę może wpływać szereg czynników. Rolą inwestora jest przeanalizowanie wszystkich ważnych zmiennych i podjęcie decyzji, czy akcje są notowane z dyskontem, czy z premią. Jeśli uważasz, że są notowane z dyskontem, możesz zdecydować się na inwestycję w akcje w nadziei, że ich wartość wzrośnie w czasie. Naturalnie, akcje mogą wzrosnąć lub spaść, a Ty możesz stracić część lub całość zainwestowanego kapitału. 

Aby pomóc Ci w poszukiwaniu niedowartościowanych spółek, oto kilka rzeczy, na które możesz zwrócić uwagę:

1. Szukaj firm w dobrej kondycji finansowej. Przeanalizuj sprawozdania finansowe firmy, raporty o zyskach i kluczowe wskaźniki:

• Zysk na akcję (EPS): Mierzy rentowność firmy na akcję.
• Wskaźnik ceny do zysku (P/E): Porównuje cenę akcji z zyskami w celu oceny wyceny.
• Wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego (D/E): Ocenia dźwignię finansową i ryzyko.
• Zwrot z kapitału własnego (ROE): Wskazuje, jak efektywnie firma wykorzystuje kapitał własny do generowania zysku.

2. Spójrz na szersze trendy i dominujące narracje, a następnie oceń potencjał wybranych akcji w ramach ich własnej branży. 
3. Zbadaj zespół zarządzający firmy. Czy mają silne, kompetentne kierownictwo z odpowiednim doświadczeniem? Czy dobrze się komunikują i mają jasną wizję? Czy dotrzymali swoich obietnic?
4. Szukaj firm o unikalnych mocnych stronach, które być może jeszcze nie zostały odkryte lub wycenione. Może to być zastrzeżona technologia lub jakaś innowacja, która może zmienić zasady gry. 
5. Zbadaj dane techniczne akcji i akcję cenową. Jak wypada w porównaniu z konkurencją? Czy akcja cenowa jest bycza czy niedźwiedzia? Czy teraz jest dobry moment na wejście?

Po przeanalizowaniu spółki i gotowości do inwestowania, wykonaj następujące kroki, aby złożyć swoją pierwszą transakcję giełdową:

1. Odwiedź Kraken: Zaloguj się do swojego konta w aplikacji mobilnej Kraken.
2. Zaakceptuj Warunki: Podpisz dokumenty związane z akcjami.
3. Wyszukaj akcje: Użyj funkcji wyszukiwania platformy, aby znaleźć akcje, które chcesz kupić.
4. Wybierz typ zlecenia:
   • Zlecenie rynkowe: Kup natychmiast po najlepszej dostępnej cenie.
   • Zlecenie z limitem: Ustaw konkretną cenę, po której chcesz kupić akcje.
5. Wprowadź ilość: Określ liczbę akcji, które chcesz kupić.
6. Przejrzyj i potwierdź: Dokładnie sprawdź szczegóły zamówienia i kliknij „Kup”, aby zakończyć transakcję.

Po wykonaniu transakcji Twoje akcje pojawią się w Twoim portfelu Kraken.

Dywersyfikacja jest kluczem do zmniejszania i zarządzania ryzykiem w inwestowaniu w akcje. Mając to na uwadze, oto kilka rzeczy do rozważenia:

Nie inwestuj wszystkich swoich pieniędzy w jedną branżę. Stwórz mieszankę technologii, opieki zdrowotnej, dóbr konsumpcyjnych i innych sektorów. W ten sposób ogólna zmienność Twojego portfela może zostać zmniejszona, a Ty będziesz mniej zależny od jednego sektora, aby zwiększyć swój kapitał. 

Akcje wzrostowe to spółki, które mają rosnąć szybciej niż średnia rynkowa, reinwestując zyski w rozwój, zamiast wypłacać dywidendy.

Akcje wartościowe to ugruntowane spółki, które są uważane za niedowartościowane w porównaniu do ich fundamentów, często wypłacające dywidendy.

Akcje wzrostowe są zazwyczaj inwestycjami o wyższym ryzyku, ponieważ ich aprecjacja zależy bardziej od przyszłych wyników i spekulacji, podczas gdy akcje wartościowe odzwierciedlają inwestycje w sprawdzone modele biznesowe z dopasowaniem produktu do rynku. Dlatego posiadanie portfela zarówno z akcjami wzrostowymi, jak i wartościowymi powinno zapewnić dobrą równowagę ryzyka i nagrody. 

Wartość ETF-ów i indeksów polega na tym, że umożliwiają one inwestorom ekspozycję na szerszy zakres aktywów bez konieczności wybierania pojedynczych akcji. Może to pomóc Twojemu portfelowi być bardziej efektywnym kapitałowo, wychwytując wzrost w różnych akcjach w danym sektorze. 

Obligacje są znane jako aktywa o stałym dochodzie i zapewniają regularne, przewidywalne płatności odsetek przez określony czas. Są to faktycznie pożyczki dla rządów lub korporacji, które płacą stałą stopę procentową, takie jak obligacje skarbowe USA. Aktywa te są ogólnie uważane za nisko ryzykowne w porównaniu do akcji, ponieważ oferują stabilne zwroty i pomagają zrównoważyć zdywersyfikowany portfel.

Chociaż istnieje wiele różnych rodzajów obligacji, w które można inwestować, kluczową kwestią jest to, że dodanie tych nisko ryzykownych aktywów może pomóc w wygładzeniu długoterminowego wzrostu Twojego portfela.

Zarządzając portfelem akcji, ważne jest, aby pozostać elastycznym i reagować, gdy pojawią się nowe informacje. Skuteczne inwestowanie wymaga ciągłego zarządzania.

Oto kilka kroków, które możesz podjąć, aby zarządzać swoimi inwestycjami w akcje:

Bądź czujny. Bądź na bieżąco z zmianami gospodarczymi, które mogą wpływać na wyniki akcji. Istnieją różne serwisy informacyjne, które możesz subskrybować, aby być na bieżąco z najnowszymi wydarzeniami. 

Rebalansuj. Reaguj na zmiany w posiadanych aktywach, aby utrzymać pożądany poziom ryzyka. Na przykład, wyobraź sobie, że Twój portfel jest równo podzielony na 4 sektory. Jeśli jeden sektor gwałtownie wzrośnie, stanowiąc znacznie większą część Twojego portfela, możesz zdecydować się na przywrócenie pierwotnej alokacji.

Przeglądaj raporty o zyskach. Śledź, jak Twoje firmy radzą sobie finansowo. Zwracaj szczególną uwagę na wszystkie dostępne dane, aby sprawdzić, czy Twoja pierwotna teza jest potwierdzana, czy kwestionowana. 

Miej plan. Rozsądnie jest mieć plan dla każdej z Twoich inwestycji w akcje, tak aby, gdy akcje osiągną cenę docelową, zmienią się fundamenty lub przestaną pasować do Twojej strategii, móc podjąć odpowiednie działania. 

Rozpoczęcie przygody z rynkiem akcji może wydawać się przytłaczające, ale zrozumienie jego działania i nauka analizowania spółek to kluczowe pierwsze kroki do stania się bardziej pewnym inwestorem.

Platforma handlowa Kraken została zaprojektowana z myślą o początkujących, oferując intuicyjny interfejs, silne zabezpieczenia i łatwe w użyciu narzędzia, które pomogą Ci zdobyć wiedzę i umiejętności do pewnego handlu.

Zarejestruj się, aby założyć darmowe konto już dziś!