Что такое хранение криптовалюты?

• Кастодиальное хранение — это состояние нахождения под контролем, опекой или защитой
• Криптокастодиальное хранение относится к методу защиты криптовалюты путем хранения приватных ключей, связанных с криптовалютным кошельком
• Существует несколько форм криптокастодиального хранения, каждая из которых имеет свои уникальные преимущества и недостатки
• Доступны как независимые, так и сторонние, а также онлайн- и офлайн-варианты, которые помогут обеспечить кастодиальное хранение криптовалюты и защитить ваши цифровые активы

Важно понимать, что в отличие от кошелька, который хранит ваши наличные деньги, ваш криптокошелек на самом деле не хранит вашу криптовалюту. Вместо этого ваша криптовалюта постоянно находится в блокчейне.

Что на самом деле хранит ваш криптокошелек или кастодиальный кошелек, связанный с вашей платформой для инвестирования в криптовалюту, так это набор приватных ключей.

Приватные ключи — это буквенно-цифровой код, используемый в криптографии, который функционирует аналогично паролям.

Как публичные, так и приватные ключи состоят из длинной строки букв и цифр, которые помогают подтвердить право собственности на средства, хранящиеся в криптокошельке. Вы можете думать о своих публичных ключах как о номере банковского счета или имени пользователя, которыми вы можете поделиться с кем угодно. 

Приватные ключи, с другой стороны, похожи на ваш PIN-код или пароль. Именно приватные ключи в конечном итоге позволяют вам получить доступ к вашим средствам, и поэтому ваши приватные ключи никогда не должны быть переданы кому-либо.

Приватные ключи служат средством цифровой подписи транзакций и разрешения переводов. Эта цифровая подпись передает информацию о вашем владении криптоактивом в сеть блокчейна, не раскрывая при этом детали самих ваших приватных ключей.

Пока ваши приватные ключи в безопасности, ваша криптовалюта в безопасности. В конечном итоге, способ, которым вы выбираете защищать свои приватные ключи, определяет ваш метод кастодиального хранения.

Если вы хотите узнать больше о приватных ключах, криптографии и технологии, которая лежит в основе криптовалюты, вы можете ознакомиться с нашей статьей в Центре обучения Как криптовалюты используют криптографию?

В общем, решения для защиты ваших приватных ключей можно разделить на две категории: горячее и холодное хранение. Независимо от того, какой способ кастодиального хранения вы выберете, ваши приватные ключи будут храниться в одном или обоих этих типах кошельков.

Горячее хранение относится к решениям для самостоятельного хранения, которые остаются подключенными к Интернету. Эти программные кошельки позволяют совершать онлайн-транзакции и взаимодействовать с различными обменными платформами и децентрализованными приложениями (dApps). 

Однако, поскольку они подключены к Интернету, горячие кошельки могут быть более уязвимы для хакерских атак, чем их аналоги для холодного хранения. Их доступ также может быть ограничен географическими ограничениями, налагаемыми IP-адресом вашего устройства.

Решения для холодного хранения полностью хранят ваши приватные ключи в автономном режиме и, как правило, считаются самым безопасным способом хранения ваших криптоактивов. Транзакции, совершаемые с помощью решений для холодного хранения, подписываются локально, что делает их гораздо менее уязвимыми для взломов.

Аппаратные кошельки — это решение для холодного хранения, доступное потребителям, которые хотят полностью владеть своей криптовалютой. Многие платформы для инвестирования в криптовалюту также хранят активы своих клиентов в холодном хранилище для повышения безопасности своей платформы.  

В конечном итоге, защита ваших приватных ключей определяется вашим способом кастодиального хранения и вариантами хранения. Выбор между вашими вариантами будет зависеть от вашей толерантности к риску и уровня ответственности, который вы готовы принять.

Многие считают, что криптовалюта и технология блокчейн дают людям беспрецедентный уровень финансовой независимости. Криптовалюты, такие как биткойн, децентрализованы и не контролируются правительством, компанией или другим посредником. Поэтому, когда человек владеет криптовалютой, он может полностью контролировать, как он решит хранить этот актив.

Когда сторонний криптокастодиан, такой как биржа, хранит ваши приватные ключи, он в конечном итоге несет ответственность за контроль над вашей криптовалютой. Хотя эти учреждения контролируют вашу криптовалюту, ваши активы могут быть подвержены регуляторным ограничениям или риску кражи в результате нарушений безопасности.

Это привело к появлению популярного выражения «Не ваши ключи — не ваши монеты», которое продолжает оставаться мантрой в движении за самостоятельное хранение криптовалюты.

Когда вы полностью берете на себя хранение своих приватных ключей, вы знаете, что только вы контролируете свои активы. Именно этот уровень полного контроля (и ответственности) позволяет вам достичь финансовой независимости с помощью криптовалюты.

Конечно, этот уровень ответственности при управлении финансовой независимостью имеет свои подводные камни. Точно так же, как если вы оставите свой кошелек в баре, вы, скорее всего, потеряете доступ ко всем этим средствам, потеря ваших приватных ключей имеет тот же эффект с вашей криптовалютой. При самостоятельном хранении криптовалюты нет горячей линии, куда можно позвонить в случае ошибки, и крайне маловероятно, что вы сможете восстановить свои средства.

Кроме того, когда активы хранятся независимо, ни одна биржа или посредник не может застраховать ваши активы, и нет возможности возмещения убытков, возникших по вашей ошибке.

Для многих уровень ответственности, необходимый для безопасного хранения ваших приватных ключей, может показаться немного ошеломляющим. Из-за этого появились альтернативные решения для кастодиального хранения.

Решения для частичного кастодиального хранения разделяют ответственность за защиту приватных ключей между несколькими сторонами. Этот метод кастодиального хранения полезен для ведения совместных счетов, где несколько человек имеют доступ к одной и той же криптовалюте.

Два популярных решения для частичного кастодиального хранения — это технологии мультиподписи (multisig) и безопасных многосторонних вычислений (MPC).

В стандартной криптографии подпись создается одним лицом или организацией для подтверждения подлинности и целостности сообщения или транзакции.

При мультиподписи группа лиц или организаций имеет свои собственные приватные ключи. Вместо того чтобы требовать одну подпись для одобрения транзакции, кошельки с мультиподписью требуют, чтобы по крайней мере два ключа подписали транзакции в сети. Владельцы активов часто настраивают кошельки с мультиподписью, которые требуют совпадения 2 из 3 или 3 из 5 приватных ключей перед одобрением транзакции.

Мультиподпись помогает гарантировать отсутствие единой точки отказа и то, что ни одна сторона не имеет полного контроля над средствами. Из-за этого кастодиальное хранение с мультиподписью особенно распространено среди централизованных платформ, у которых есть несколько соучредителей, контролирующих крупные резервы активов.

Представьте себе банковское хранилище, для открытия которого требуется три разных ключа, и три менеджера банка держат по одному ключу. Чтобы открыть хранилище, по крайней мере два менеджера должны одновременно повернуть свои ключи, чтобы получить доступ к содержимому. Эта система предотвращает доступ любого отдельного менеджера к хранилищу в одиночку.

В отличие от мультиподписи, безопасные MPC распределяют функцию приватного ключа между отдельными сторонами. 

Каждая сторона хранит свои собственные приватные входные данные, но в конечном итоге хочет выполнить функцию, которая требует коллективных входных данных всех сторон. Стороны не хотят раскрывать свои индивидуальные входные данные друг другу. Протоколы MPC позволяют им достичь этого, позволяя вычисления над зашифрованными или совместно используемыми секретными данными.

В процессе MPC каждая сторона вносит свою часть в вычисление, но не получает никаких знаний о вкладах других сторон. Каждая сторона узнает только результат вычисления, но индивидуальные входные данные остаются скрытыми в конце.

Как и в случае с мультиподписью, заранее определенное количество долей ключа должно согласиться на транзакцию, прежде чем система подпишет и подтвердит транзакцию. Но то, как они сигнализируют об одобрении этой транзакции, отличается.

Представьте, что вы и ваши друзья хотите испечь торт, но у каждого из вас есть секретный ингредиент, который вы хотите внести. Вы можете поместить каждый свой секретный ингредиент в запертую коробку, которая помещается внутрь MPC. MPC действует как волшебная коробка, которая смешивает ингредиенты вместе, не позволяя никому видеть, что было внутри коробок. Вместо этого она раскрывает только объединенные ингредиенты в виде готового, полностью испеченного торта.

В отличие от технологии мультиподписи, безопасные MPC работают полностью вне блокчейна. Безопасные MPC сохраняют детали вашего соглашения о частичном кастодиальном хранении — например, количество утверждающих, необходимых для выполнения транзакции — в тайне от других пользователей блокчейна.

В соглашениях о стороннем кастодиальном хранении пользователь полагается на независимого квалифицированного кастодиана, который берет под контроль приватные ключи, связанные с его цифровыми активами. Хотя они не всегда являются «кастодианами» в соответствии с традиционным финансовым определением, централизованные криптовалютные платформы, такие как Kraken, выполняют роль стороннего кастодиана, когда клиенты предпочитают хранить свои активы на платформе.

Кастодиальные банки и управляющие цифровыми активами — это другие типы сторонних кастодианов, которые существуют в этой сфере. Однако эти услуги в основном ориентированы на институциональных инвесторов, которым требуются более индивидуальные услуги и корпоративный контроль при защите их цифровых активов.

Разрешение третьей стороне взять на себя хранение ваших приватных ключей имеет много преимуществ и недостатков. Многие новые пользователи криптовалюты ценят простоту доступа, которую предлагает соглашение о стороннем кастодиальном хранении.

Сняв значительную ответственность за самостоятельное хранение, пользователи могут легче торговать и переводить цифровые активы между платформами, не переводя их сначала из личного криптокошелька. Многие сторонние кастодианы также могут предлагать страхование своих криптовалютных активов на случай некоторых атак.

Однако, поскольку третья сторона в конечном итоге управляет вашими приватными ключами, кастодиан фактически контролирует ваши монеты. В некоторых случаях они могут ограничить ваши транзакции, заморозить ваши средства или даже заблокировать доступ к вашему кошельку. Международные регуляторы также могут попросить их предпринять эти действия. Кроме того, если третья сторона обанкротится, вы также можете потерять все свои средства в процессе.

Защита ваших приватных ключей определяется вашим способом кастодиального хранения и вариантами хранения. Выбор между вашими вариантами будет зависеть от вашей толерантности к риску и уровня ответственности, который вы готовы принять.

В конечном итоге, контрастирующие факторы, которые следует учитывать, — это безопасность и контроль против доступности и удобства.

Хотя самостоятельное хранение может быть самым безопасным вариантом для некоторых, огромная ответственность за то, чтобы быть единственным человеком, имеющим доступ к вашим средствам, может быть слишком большим бременем.

Между тем, когда люди позволяют другим играть роль в контроле над своей криптовалютой, они отказываются от определенного уровня контроля в пользу удобства.

В зависимости от ваших целей в отношении криптовалюты могут быть уместны различные методы кастодиального хранения.

Для тех, кто хочет активно торговать своей криптовалютой, стороннее кастодиальное хранение может быть наиболее эффективным вариантом. Однако для тех, кто хочет hodl свою криптовалюту в долгосрочной перспективе, самостоятельное хранение может быть самым безопасным решением.

Теперь, когда вы узнали о различных способах хранения вашей криптовалюты, готовы ли вы сделать следующий шаг в своем путешествии? 

Зарегистрируйте аккаунт Kraken сегодня, чтобы взять под контроль свою финансовую свободу и купить криптовалюту всего за $10.