Kraken 與 Bitvavo：加密貨幣交易所比較

選擇加密貨幣交易所時，決定因素往往不只是手續費或可供交易的代幣。安全、監管、客戶支援及易用程度等因素，都可能大幅影響你的使用體驗。

Kraken 和 Bitvavo 都是在歐洲營運、歷史悠久的交易所，而 Kraken 更服務遍及 190+ 個國家的全球用戶。Kraken 以嚴謹的監管方針、機構級產品及悠久的歷史紀錄聞名。相比之下，Bitvavo 在歐盟各地逐漸普及，成為一個方便易用、價格具競爭力，並針對歐洲散戶投資者而設的平台。

如果你正在比較 Kraken 和 Bitvavo，不妨先了解兩者在主要功能方面的表現，再決定哪個平台最符合你的需要。

Kraken 是一家總部位於美國、於 2011 年成立的加密貨幣交易所。由於 Kraken 成立時距離 Bitcoin 協議推出不足兩年，因此 Kraken 是現今業界歷史最悠久、營運時間最長的平台之一。多年來，Kraken 憑藉安全、透明及高端的交易介面建立聲譽，專為加密貨幣新手及經驗豐富的交易者而設。 

Kraken 透過核心 Kraken 產品服務個人投資者，透過 Kraken Pro 產品服務進階交易者，並為機構提供一系列產品，包括現貨、槓桿、期貨交易、加密貨幣質押、合資格客戶場外交易等。

Kraken 的總部位於懷俄明州，為遍布 190 個國家的逾 15 百萬名用戶提供服務。Kraken 提供功能完善的流動應用程式，以及評價甚高的客戶支援，當中包括電話客服；在大型交易所之中，這項服務仍然十分罕見。Kraken 一直以重視透明度及合規而廣為人知，並定期進行 Proof of Reserves——這是一項有助證明 Kraken 確實持有儲備資產的密碼學程序，而 Kraken 早於 2014 年已協助開創這項程序。

在一個以波動率及不可預測性見稱的市場中，Kraken 致力為所有產品及服務提供優質的客戶體驗，因此建立了安全、透明及可靠的聲譽。

Bitvavo 是一家於 2018 年推出的荷蘭加密貨幣交易所，旨在讓歐洲用戶更容易進行數位資產投資。平台專注為零售用戶提供簡單、低手續費且透明的歐元交易平台。

平台支援 400 多種資產，以及 8 種適用於 EUR 的法定貨幣充值方式，例如 SEPA 銀行轉帳。Bitvavo 已獲 AFM（Autoriteit Financiële Markten）發出的 MiCA執照，並遵守歐盟反洗錢規例。Bitvavo 雖然不提供孖展或期貨交易，但適合希望在受規管環境下輕鬆接觸加密貨幣、並注重成本的用戶。

Kraken 提供全面的產品組合，旨在滿足不同程度的加密貨幣用戶需要——由初學者以至機構用戶。客戶可以在多種資產上進行現貨、孖展（最高 5 倍）及期貨交易（最高 50 倍）。對於希望賺取獎勵的用戶，Kraken 支援超過 20 種資產的質押，而 Kraken Pay 則提供快速、免手續費的加密貨幣支付。

Bitvavo 專注為歐盟零售用戶提供簡單易用的體驗。平台支援現貨交易、指定資產的質押及定期購買，並透過 SEPA 無縫整合 EUR 充值及提款。

Bitvavo 適合希望以簡單方式接觸加密貨幣的新手，但不提供孖展、期貨或 API 自訂等進階交易功能。因此，Bitvavo 更像是一個可靠的法定貨幣至加密貨幣入口，而不是供活躍或專業交易者使用的平台。

Kraken 支援超過 500 種精選加密貨幣，涵蓋 Bitcoin 和 Ethereum 等主要資產，以及不同加密貨幣領域中的較新加密貨幣種類。Kraken 持續提供新的加密貨幣供交易，並設有上架路線圖，讓客戶了解未來哪些資產會在 Kraken 上提供。 

至於法定貨幣的入金及出金通道，Kraken 支援 10 種主要貨幣，包括：

• USD（美元）
• EUR（歐元）
• CAD（加拿大元）
• AUD（澳元）
• GBP（英鎊）
• CHF（瑞士法郎）
• JPY（日圓）
• BRL（巴西雷亞爾）
• ARS（阿根廷披索）
• MXN（墨西哥比索）

對於上述每種資產，Kraken 均提供多種入金方式，讓你可以輕鬆使用 Kraken 存入及提領法定貨幣。

Kraken 亦支援約 15 種穩定幣，包括 USDC 等最廣泛使用的選項。對於身處法定貨幣出入金通道較有限地區的客戶，以及參與其他 DeFi 協議的客戶而言，Kraken 穩健的穩定幣選擇可以成為接觸加密貨幣經濟的有效途徑。 

Bitvavo 提供約 400 種數位資產，包括 Bitcoin、Ethereum、Solana 和 Cardano 等主要加密貨幣，以及多種山寨幣。其上架資產經過篩選，著重質素及對歐洲零售市場的相關性，並重視用戶需求和監管清晰度。

法定貨幣支援主要集中於歐元（EUR），配合其在歐盟的目標客群。Bitvavo 允許用戶透過 SEPA 銀行轉帳輕鬆存入及提領 EUR，為荷蘭及歐洲各地的用戶提供高度便利。

Bitvavo 亦支援 1 種穩定幣：

• USDC（USD Coin）

Kraken 提供透明的手續費結構，服務不同類型的用戶。掛單手續費由 0.25% 起，吃單手續費則由 0.40% 起。掛單手續費及吃單手續費率均會根據交易量大幅降低；訂閱每月 4.99 美元的 Kraken+ 後，兩者更可減至零。Kraken 的手續費可能略高於部分競爭對手，但平台憑藉無可比擬的信譽、安全性及透明度脫穎而出，並率先制定業界許多最佳實務及標準。

在 Kraken，大部分加密貨幣及法定貨幣充值均可免費，但個別情況可能會因應加密資產或付款方式而有所例外。提款費用固定，並在 Kraken 上清楚列明，讓你可以輕鬆預計成本。

Bitvavo 的交易手續費略低於 Kraken，經 SEPA 進行歐元充值／提款免費或只需支付極低費用。交易手續費由 0.15% 起，並會隨交易量增加而降低。不過，較低的費用也有取捨——在產品創新、安全及客戶支援方面的投入較少。相比之下，Kraken 的手續費有助支持先進功能的持續開發、頂級安全保障，以及全天候 24/7 真人客服支援。

Kraken 一直以高度重視安全及用戶保障而廣受認可。自成立以來，Kraken 從未發生導致客戶資金損失的安全漏洞事件。平台提供多層次的帳戶保障措施，包括雙重驗證（2FA）、PGP 電郵加密、提幣地址白名單，以及帳戶主密鑰，讓你享有更大控制權。

Kraken 在多個洲份持有超過 50 個牌照，是全球受監管程度最高的加密貨幣交易所之一。在歐洲，Kraken 透過 Payward Europe Solutions Limited 及 Payward Global Solutions Limited 營運，而這兩個實體合共在歐盟新 MiCA 框架下獲得 10 項可能的加密資產服務許可中的 9 項——這是截至目前任何交易所獲得的最全面監管批准之一。這些許可涵蓋託管、交易、訂單執行、轉帳服務及投資組合管理，彰顯 Kraken 對合規及長期配合歐洲監管標準的堅定承諾。Kraken 是首間獲愛爾蘭中央銀行（CBI）授予 MiCA執照的全球交易所，進一步鞏固其作為歐盟值得信賴且受到全面監管的業者地位。

Kraken 是 Proof of Reserves 的早期領導者，於 2014 年率先採用這項做法，讓用戶可以透過密碼學驗證方式確認其資產有足額支持。

交易所亦持有 ISO/IEC 27001:2013 認證，已通過 SOC 2 Type 2 審查，並設有公開的漏洞獎勵計畫，鼓勵持續提升安全水平。

Bitvavo 提供基本程度的用戶保障，適合以零售客戶為主、主要服務歐盟境內用戶的交易所。Bitvavo 已向 AFM（Autoriteit Financiële Markten）註冊。

截至 2025年7月，Bitvavo 在 MiCA 下 10 項可用的加密資產服務授權中，僅持有 3 項。這些授權包括加密資產的託管及管理、以資金交換加密資產，以及轉帳服務。這讓 Bitvavo 可以在 EEA 內合法營運，但與受到更廣泛全球監管的平台相比，其監管許可範圍仍然有限。

在安全方面，Bitvavo 提供雙重驗證、提幣地址白名單及防網路釣魚工具等基本保障。客戶資金由獨立法律實體——Stichting Bitvavo Payments——持有，以確保用戶資產與公司的企業資產負債表分開。然而，Bitvavo 並未持有獨立的 ISO 27001 認證，也沒有營運公開的漏洞獎勵計畫，或定期發布由第三方進行的 Proof of Reserves 審計報告。 

對於希望以簡單合規的方式接觸加密貨幣的歐盟零售用戶而言，Bitvavo 提供了便利的入門途徑。不過，其較窄的監管覆蓋範圍及有限的透明度，令它較不適合重視機構級控制措施及全球覆蓋的用戶——這些正是 Kraken 明顯具備優勢的領域。

Kraken 的高效客戶服務在與客戶合作時，持續因其同理心、效率及專業水平而獲得認可。Kraken 提供全天候 24/7 線上客服，由真人客服專員提供支援；同時亦提供電郵支援，讓偏好非同步溝通的客戶使用。部分 Kraken 客戶更可以使用電話客服，與專員即時通話，以處理遇到的任何問題或挑戰。Kraken 的多語言客服團隊可以使用超過 12 種不同語言回答客戶'的問題，讓全球用戶都能使用相關服務。 

這些特點，加上 Kraken 的專業水平，令其在客戶滿意度方面一直排名靠前，並因解決問題時的速度及清晰度而獲得好評。Kraken 亦在 Customer Centricity World Series 中獲得 Best Use of AI in CX（Europe）獎項，彰顯其致力創新客服體驗。

Bitvavo 提供主要針對歐洲零售用戶而設的客戶支援。用戶可以透過電郵及線上客服取得支援，但線上客服通常只限辦公時間，而且未必提供所有語言。與部分全球平台不同，Bitvavo 不提供電話客服；遇到較複雜問題的用戶，通常需要依靠以工單為基礎的系統解決問題。

平台提供自助式說明中心，文章以荷蘭文、英文及德文撰寫，但其多語言覆蓋範圍較全球交易所狹窄。Bitvavo 的客服體驗實用，並專注於解決標準帳戶問題；然而，目前未能提供 Kraken 等更重視服務的平台所具備的規模、深度或全天候 24/7 覆蓋。

對於重視即時協助、全球語言支援或直接升級處理渠道的用戶而言，與擁有全天候完整客服團隊的交易所相比，Bitvavo 可能會顯得較為有限。

Kraken 和 Bitvavo 都為加密貨幣用戶提供值得信賴的平台，但兩者面向不同的用戶群及使用情境。

Bitvavo 以簡潔易用為主，適合重視低門檻介面、以歐元計價的充值方式及具成本效益的現貨交易的新手和歐洲零售用戶。Bitvavo 受歐盟監管，亦是較早採用 MiCA 的平台之一，但其執照涵蓋範圍有限，在 10 項加密資產服務審批中只有 3 項獲得批准。Bitvavo 不支援進階交易、槓桿、期貨或完整的法定貨幣選擇，而且只在營業時間內提供基本客服。

另一方面，Kraken 是全球受監管程度最高及最安全的加密貨幣交易所之一，在全球持有超過 50 張執照，並根據歐盟新框架取得 10 項 MiCA 授權中的 9 項——遠超大多數競爭對手。Kraken 提供深度流動性、進階交易工具、完整的槓桿及期貨交易功能、質押、代幣化股票，以及涵蓋 8+ 種貨幣的穩健法定貨幣出入金通道。Kraken 對安全的重視無可比擬，具備 ISO 27001 認證，定期進行儲備證明審核，設有漏洞獎勵計畫，並由全球客服團隊提供 24/7 支援，包括電話支援——這在業界相當罕見。

總括而言，Bitvavo 是歐盟地區零售投資者不錯的起點，但 Kraken 是一個能伴隨你成長的平台——無論你是在尋找進階功能、更強的監管保障、機構級控制能力，還是全球可用性。對於重視長期可靠性、透明度及功能深度的用戶而言，Kraken 明顯是更佳選擇。

1. Kaiko 交易所評級 2025 年第三季度

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3. Kraken 質押頁面

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5. Kraken 穩定幣

6. Kraken 費用頁面

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9. Kraken 安全頁面

10. Kraken 定期買幣頁面

11. Kraken xStocks 頁面

12. Bitvavo 主頁

13. Bitvavo 市場頁面

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15. Bitvavo 安全頁面

16. Bitvavo PoR 頁面

17. Bitvavo 聯絡頁面

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19. Bitvavo 費用頁面

20. Bitvavo 上市頁面

21. Bitvavo 新聞稿：行政總裁辭職

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23. AFM CASP 牌照註冊

24. CBI MiCAR 牌照註冊

25. CySec MiFID 牌照註冊

26. CBI EMI 牌照註冊

27. Kraken 政策與披露