Custodial vs. Non-Custodial Wallets: Wer verwahrt Ihre Krypto?

Die Investition in Kryptowährungen erfordert schwierige Entscheidungen. Nachdem Sie sich für die Art der Kryptowährung und den Betrag entschieden haben, den Sie ausgeben möchten, müssen Sie auch darüber nachdenken, wie Sie diese Assets nutzen und sicher aufbewahren werden.

Obwohl jeder weiß, dass Sicherheit in der digitalen Asset-Branche von größter Bedeutung ist, haben selbst die erfahrensten Experten und Branchenführer es versäumt, Gelder ausreichend vor Diebstahl, Betrug oder versehentlichem Verlust zu schützen.

Krypto-Wallets spielen eine entscheidende und grundlegende Rolle für die Krypto-Sicherheit. Die Entscheidung, welche Wallet Sie wählen, kann in bestimmten Situationen den Unterschied zwischen dem Behalten oder Verlieren von Geldern ausmachen.

Im Großen und Ganzen gibt es zwei Haupttypen von Krypto-Wallets, die Sie berücksichtigen müssen:

• Custodial
• Non-Custodial

Jede Option hat ihre eigenen Vor- und Nachteile und passt zu unterschiedlichen Bedürfnissen, abhängig von Ihren Anlagezielen, technischen Erfahrungen und Ihrer Risikobereitschaft.

Bei Custodial-Wallets vertrauen Sie einer dritten Partei die Verwaltung Ihrer privaten Schlüssel an und bewahren Ihre Krypto-Assets in Ihrem Namen sicher auf.

Ein privater Schlüssel ist die entscheidende Information, die benötigt wird, um den Besitz der Wallet und, was am wichtigsten ist, der darin enthaltenen Gelder nachzuweisen.

Wer den privaten Schlüssel besitzt, kontrolliert die Wallet. Sie können ihn sich wie das Passwort zu Ihrer E-Mail vorstellen. Wenn jemand anderes jemals Ihr E-Mail-Passwort in die Hände bekäme, könnte er auf Ihre Nachrichten und Online-Kontodaten zugreifen, daher ist deren Schutz unerlässlich.

Der Hauptvorteil der Übergabe der Kontrolle über Ihre privaten Schlüssel an eine dritte Partei ist die Bequemlichkeit. Für Krypto-Nutzer, die nicht besonders technikaffin oder unsicher sind, ihre eigenen digitalen Assets zu sichern, kann die Beauftragung eines sicherheitsorientierten Unternehmens wie Kraken, ihre Gelder sicher zu verwahren, dazu beitragen, eine technische Belastung zu verringern.

Dies kann Custodial-Wallets zu einer bequemen Option für Anfänger oder diejenigen machen, die einen unkomplizierten Sicherheitsansatz bevorzugen. Custodial-Wallets sind in der Regel einfacher zu bedienen, einzurichten und zugänglich als Non-Custodial-Wallets — da Teams von Mitarbeitern darauf spezialisiert sind, die bestmögliche Benutzererfahrung zu bieten. Das Vertrauen in eine dritte Partei, selbst eine mit dem Ruf und der nachgewiesenen Sicherheitsbilanz von Kraken, bringt jedoch auch Kompromisse in Bezug auf bestimmte Risiken mit sich, die außerhalb Ihrer direkten Kontrolle liegen können. 

Die offensichtlichen Nachteile, sich auf eine dritte Partei zur Verwahrung Ihrer Assets zu verlassen, bestehen darin, dass dies die grundlegendste Idee, auf der Kryptowährungen basieren — die Dezentralisierung — untergräbt. 

Kryptowährungen ermöglichen es Ihnen, die volle Kontrolle über Ihre finanzielle Freiheit zu übernehmen, und die Einführung eines zentralisierten Vermittlers in diesen Prozess setzt Sie denselben Einschränkungen und Risiken des traditionellen Finanzsystems aus.

Custodial-Wallets können Nutzer potenziell externen Sicherheitsverletzungen, Krypto-Betrug oder -Fälschungen, Insolvenz, Zensur, staatlicher Regulierung und Dienstleistungsänderungen (Entfernung der Unterstützung für bestimmte Assets) aussetzen, die nicht unter ihrer Kontrolle liegen.

Letztendlich müssen Sie bei der Wahl zwischen Custodial- und Non-Custodial-Wallets abwägen, was Ihnen am wichtigsten ist: Bequemlichkeit oder Sicherheit. 

In diesem Zusammenhang haben wir Ende 2024 eine Umfrage unter US-Krypto-Inhabern durchgeführt und festgestellt, dass fast die Hälfte (48 %) der Befragten den Wunsch nach stärkeren „Sicherheits- und Betrugsschutzmaßnahmen“ in Bezug auf die Krypto-Politik geäußert hat.  

Dieser Krypto-Trend könnte auf ein wachsendes Interesse an verbesserten Sicherheitsmaßnahmen im DeFi-Bereich hindeuten.

Custodial-Wallets umfassen typischerweise alle zentralisierten Exchange-basierten Wallets, einschließlich der Wallets, die zur Sicherung der Gelder verwendet werden, die Sie in Ihrem Kraken-Konto halten. Sie umfassen auch Wallets, die von anderen Fintech- und Zahlungsplattformen verwendet werden, die Unterstützung für Kryptowährungen anbieten. 

Bei Non-Custodial-Wallets sind Sie als Wallet-Besitzer allein dafür verantwortlich, Ihren privaten Schlüssel ordnungsgemäß zu speichern und vor Cyber- und physischen Bedrohungen zu schützen.

Bei Non-Custodial-Wallets gibt es keine Hotline, die Sie anrufen oder eine Filiale, die Sie aufsuchen können, wenn Sie den Zugang verlieren. Ob Sie einen Fehler ganz alleine machen oder Ihre Gelder bei einem ausgeklügelten Angriff verlieren, Non-Custodial-Wallets legen die Verantwortung für die Sicherheit Ihrer Gelder vollständig in Ihre Hände.

Als Sicherungsmaßnahme fordert eine Non-Custodial-Wallet Sie typischerweise auf, sensible Informationen wie den privaten Schlüssel und die Wiederherstellungsphrase — eine Reihe zufälliger Wörter, die Sie verwenden können, um Ihre Krypto-Wallet und alle darin enthaltenen Gelder auf das neue Gerät zu migrieren — zu notieren.

Die sichere Speicherung dieser Informationen ist entscheidend, falls das Gerät, auf dem Ihre Non-Custodial-Krypto-Wallet gespeichert ist, verloren geht, kompromittiert oder beschädigt wird. Sie benötigen diese Phrasen oder Ihren privaten Schlüssel erneut, wenn Sie Ihre Wallet wiederherstellen oder sich von einem neuen Gerät aus anmelden möchten. 

Die ausschließliche Kontrolle über die privaten Schlüssel Ihrer Wallet bedeutet, dass Sie sich keine Sorgen machen müssen, den Zugriff auf Ihre Gelder aufgrund von Fehlern Dritter zu verlieren.

Für zusätzliche Sicherheit können Sie Cold Wallets verwenden, die Ihre Krypto-Assets vollständig offline speichern — solange Sie keine Gelder vom Gerät auf einen Laptop oder Computer verschieben. Dies minimiert die Wahrscheinlichkeit, dass ein Online-Hacker auf Ihre Krypto-Assets zugreift, und bedeutet, dass Sie sich nur um die physische Sicherung des Geräts kümmern müssen.

Der Hauptnachteil der Selbstverwahrung Ihrer Krypto-Assets besteht darin, dass Sie allein für das Notieren und Sichern sensibler Informationen verantwortlich sind. Eingabefehler, verlegte Passwörter oder verlorene Geräte können dazu führen, dass Sie den Zugriff auf Ihre Gelder verlieren.

Wenn Sie sich für die Nutzung von Non-Custodial-Wallet-Diensten oder -Geräten entscheiden, ist es unerlässlich, doppelte Kopien Ihrer sensiblen Informationen entweder auf Papier oder in Metallplatten geätzt anzufertigen und diese an mehreren Orten zu verteilen. 

Auf diese Weise haben Sie eine Backup-Option, falls eine Kopie verloren geht oder der Speicherort kompromittiert wird (Hausbrand, Überschwemmung usw.). Wenn Sie erhebliche Mengen an Krypto halten, sollten Sie den Betrag auf mehrere Hardware-Geräte aufteilen, um Ihr Risiko weiter zu streuen.

Non-Custodial Wallets umfassen jede Art von Cold-Wallet-Lösung, einschließlich einer Krypto-Hardware-Wallet. Diese physischen Krypto-Wallet-Geräte speichern Ihre privaten Schlüssel offline und gelten weithin als die sicherste Lösung zur Speicherung von Kryptowährungs-Assets. 

Wenn Sie Hardware-Wallets besitzen, sollten Sie diese an sicheren Orten wie einem Safe oder einem Schließfach aufbewahren, um die Sicherheit zu maximieren. Beispiele für Hardware-Wallets sind: 

• Ledger
• KeepKey
• Trezor 

Obwohl Hardware-Wallets als die sicherste Option für die langfristige Aufbewahrung von Krypto gelten, können sie unbequem in der Anwendung sein. Dies liegt daran, dass Sie jedes Mal, wenn Sie sich mit einer dezentralen Anwendung oder einem Blockchain-Protokoll verbinden möchten, Ihre Hardware-Wallet physisch verbinden und autorisieren müssen.

Aus diesem Grund gibt es auch Non-Custodial Software-Wallets, die die Freiheit der Selbstverwahrung von Krypto mit einer bequemeren Benutzererfahrung bieten.

Auch bekannt als Web3-Wallet, ermöglichen Non-Custodial Software-Wallets wie die Kraken Wallet Benutzern die vollständige Verwahrung ihrer privaten Schlüssel und bieten gleichzeitig eine intuitive Benutzererfahrung bei der Nutzung von DeFi.

Wie bereits erwähnt, besteht der Hauptunterschied zwischen einer Custodial- und einer Non-Custodial Wallet darin, wer den privaten Schlüssel besitzt. 

Bei der Wahl zwischen einer Custodial- und einer Non-Custodial Wallet hängt es letztendlich davon ab, wie viel Kontrolle und Verantwortung Sie übernehmen möchten. 

Wenn Sie die volle Kontrolle und alle damit verbundenen Verantwortlichkeiten wünschen, ist eine Non-Custodial Wallet möglicherweise die beste Option für Sie. 

Wenn Sie das Risiko minimieren möchten, dass Sie einen Fehler mit Ihren privaten Schlüsseln machen, und damit einverstanden sind, dass ein zentraler Vermittler diese in Ihrem Namen verwaltet, ist eine Custodial Wallet möglicherweise die beste Option.

Es ist entscheidend zu verstehen, wer Ihre Krypto kontrolliert – und wie viel Kontrolle diese Person hat. Zum Beispiel unterliegen Custodial Wallets Vorschriften wie KYC (Know Your Customer) und AML (Anti-Money Laundering), was bedeutet, dass Ihre Assets unter bestimmten Bedingungen eingefroren oder beschlagnahmt werden könnten. Betreiber von Custodial Wallets sind oft gesetzlich verpflichtet, Vorschriften und Anfragen von Strafverfolgungsbehörden oder Regierungsorganisationen zu befolgen.

Non-Custodial Wallets hingegen geben Ihnen die volle Kontrolle. Sie erhalten mehr Privatsphäre und Zensurresistenz, und niemand kann Ihren Zugang einschränken. Dies macht sie zur bevorzugten Wahl für diejenigen, die finanzielle Souveränität und Privatsphäre priorisieren. Aber auch hier liegt diese Priorisierung ganz in Ihrer Verantwortung und nicht in der eines engagierten, professionellen Sicherheitsteams.

Custodial Wallets bieten integrierte Sicherheitsmaßnahmen wie Zwei-Faktor-Authentifizierung und Optionen zur Kontowiederherstellung, bergen jedoch das Risiko von Börsen-Hacks oder Plattform-Insolvenzen. Wenn ein Anbieter kompromittiert wird, könnten Ihre Assets gefährdet sein. 

Non-Custodial Wallets eliminieren Schwachstellen Dritter, aber es gibt einen Kompromiss. Wenn Sie Ihren privaten Schlüssel oder Ihre Wiederherstellungsphrase verlieren, gibt es keine Möglichkeit, den Zugriff auf Ihre Krypto wiederzuerlangen. Die Sicherheit liegt in Ihren Händen, daher sind eine ordnungsgemäße Sicherung und Speicherung unerlässlich.

Für Anfänger könnten Custodial Wallets eine reibungslose Erfahrung bieten, indem sie Benutzern ermöglichen, Passwörter zurückzusetzen, auf den Kundensupport zuzugreifen und Krypto-Trades schnell auszuführen.

Non-Custodial Wallets erfordern mehr technisches Wissen, da Benutzer ihre eigenen Schlüssel verwalten und Blockchain-Transaktionen navigieren müssen. Obwohl sie mehr Freiheit bieten, erfordern sie auch mehr Verantwortung, wodurch sie besser für diejenigen geeignet sind, die mit der Selbstverwahrung vertraut sind.

Custodial Wallets ermöglichen oft sofortige, kostengünstige Überweisungen innerhalb ihrer Plattform, da Transaktionen nicht immer an die Blockchain gesendet werden müssen. Abhebungen an eine externe Wallet können jedoch mit Gebühren verbunden sein und eine Bestätigungszeit in der Kette erfordern.

Non-Custodial Wallets verarbeiten Transaktionen direkt auf der Blockchain, was volle Transparenz gewährleistet, aber manchmal zu höheren Gebühren und längeren Bearbeitungszeiten führen kann, insbesondere in Zeiten von Netzwerküberlastung.

Ein privater Schlüssel in Krypto ist ein Code, der die volle Kontrolle über Ihre Assets gewährt und wie ein Passwort zur Autorisierung von Transaktionen fungiert. Er ist mathematisch mit Ihrem öffentlichen Schlüssel verknüpft, der zum Empfangen von Geldern verwendet wird, aber nur der private Schlüssel kann Transaktionen signieren und den Besitz nachweisen. Wenn jemand Zugriff auf Ihren privaten Schlüssel erhält, kann er Ihre Krypto stehlen. Der Schutz Ihres privaten Schlüssels ist entscheidend. 

Eine Non-Custodial Wallet ist im Allgemeinen sicherer vor Hacks als eine Custodial Wallet, da Sie Ihre privaten Schlüssel kontrollieren und so das Risiko von Börsen-Hacks oder Kontosperrungen eliminieren.

Ihre Sicherheit hängt vollständig davon ab, wie gut Sie Ihre Schlüssel schützen. Wenn Sie Ihren privaten Schlüssel oder Ihre Wiederherstellungsphrase verlieren, verlieren Sie den Zugriff für immer, und wenn jemand anderes sie in die Hände bekommt, kann er Ihre Assets stehlen.

Das Hauptrisiko bei Custodial Wallets ist die Abhängigkeit von einem Drittanbieter, der Ihre Assets schützt. Sie hätten keine Kontrolle über Ihre privaten Schlüssel. 

Diese Abhängigkeit kann zu potenziellen Sicherheitsbedrohungen wie Hacking, Kontosperrungen, Auszahlungsbeschränkungen oder sogar der Schließung der Plattform führen, was den Verlust des Zugangs zu Ihrer Kryptowährung zur Folge haben könnte.

Während Assets, die auf der Kraken-Börse selbst gehalten werden, in einer Custodial Wallet aufbewahrt werden, bieten wir auch eine Non-Custodial Wallet an, die vollständig von der Kraken-Börse getrennt ist.

Kraken Wallet ist eine Non-Custodial Software-Wallet. Kraken Wallet ermöglicht es Nutzern, die volle Kontrolle über ihre privaten Schlüssel zu übernehmen — die Kraken niemals bekannt sind oder unter deren Kontrolle stehen.

Wir glauben, dass die Zukunft von DeFi mit On-Chain-Innovationen verbunden ist. Kraken Wallet bietet die volle Kontrolle über Ihre Krypto-Assets. 

Mit Kraken Wallet können Sie Ihre Token, NFTs oder DeFi-Positionen nahtlos verfolgen, sich mit wichtigen Blockchains verbinden und über die WalletConnect-Integration sicher auf die beliebtesten dApps zugreifen. 

Sehen Sie noch heute, was Sie mit Kraken Wallet tun können.