So bleibst du in DeFi sicher

DeFi besteht aus den folgenden Komponenten:

1. Blockchain-Technologie

2. Smart Contracts

3. Dezentrale Anwendungen (dApps)

Bevor Sie die besten Praktiken für Ihre Sicherheit in DeFi kennenlernen, kann es hilfreich sein, unsere Artikel zu lesen, damit Sie zunächst ein Verständnis für jede dieser Komponenten haben.

Die oft technische Natur von DeFi, mit ihrer Abhängigkeit von Smart Contracts und dezentralen Börsen, birgt einzigartige Herausforderungen und potenzielle Schwachstellen für alle Nutzer.

Smart Contracts sind das Herzstück jedes DeFi-Protokolls. Sie ermöglichen es DeFi-Diensten, autonom zu funktionieren — ohne das Eingreifen eines Mittelsmanns. 

Diese Softwareteile können jedoch anfällig für Schwachstellen oder Fehler im Code sein. Obwohl der Smart Contract ohne menschliches Eingreifen funktionieren kann, ist er immer nur so zuverlässig wie der Mensch, der ihn erstellt hat. In einigen Fällen können Smart-Contract-Fehler zu finanziellen Verlusten oder sogar zum vollständigen Verlust von Geldern führen. 

Personen mit Programmiererfahrung können den Smart-Contract-Code selbst prüfen und überprüfen. Für die meisten Nutzer, die dieses technische Wissen nicht haben, ist es jedoch ratsam, nur Plattformen zu nutzen, die von seriösen Einzelpersonen oder Unternehmen unabhängig geprüft wurden.

Ohne die technische Expertise, die Funktionalität eines Smart Contracts selbst zu überprüfen, müssen viele immer noch den Entwicklern vertrauen, die DeFi-Anwendungen erstellen, damit diese so funktionieren, wie sie beworben werden. Die Nutzung von DeFi-Plattformen, die von hochspezialisierten Blockchain-Prüfungsagenturen überprüft wurden, ist eine Möglichkeit, das Risiko von Smart-Contract-Schwachstellen in DeFi zu minimieren. Dies sollte jedoch nicht vollständig als Absicherung dienen.

Die dezentrale Natur von DeFi schafft potenzielle Möglichkeiten für Betrüger, ahnungslose Nutzer auszunutzen. Honeypot-Betrügereien, gefälschte Konten und andere betrügerische Taktiken sind weit verbreitet.

Diese Betrügereien beinhalten typischerweise, dass Betrüger Opfer über soziale Medienkanäle (Telegram, Discord, X usw.) kontaktieren und versuchen, eine Vertrauensbeziehung aufzubauen. Sie könnten um Hilfe beim Senden einer Transaktion bitten (Honeypot-Betrug) oder Sie auf eine betrügerische Website leiten (Phishing-Betrug). 

Obwohl diese Betrügereien nichts Neues sind und sich kaum auf die Welt von DeFi beschränken, sind sie leider häufig. Ohne menschliche Vermittler, die nach Betrügereien suchen, können DeFi-Betrüger mit geringen Einschränkungen agieren.

Nutzer müssen Vorsicht walten lassen, wenn sie mit unbekannten Projekten interagieren, die Glaubwürdigkeit des Entwicklungsteams überprüfen und gründliche Recherchen durchführen, bevor sie in DeFi-Protokolle investieren oder daran teilnehmen.

Impermanenter Verlust ist ein Konzept in DeFi, das diejenigen betrifft, die Liquiditätspools auf dezentralen Börsen nutzen. 

Wenn Liquidität in einen Pool eingebracht wird, z. B. durch die Bereitstellung von Assets wie SOL und USDC in einem SOL/USDC-Pool, kann sich der relative Wert dieser Assets im Laufe der Zeit ändern. Dies kann zu einem impermanenten Verlust für Liquiditätsanbieter führen.

Diese Verschiebung der relativen Asset-Werte wird als impermanenter Verlust bezeichnet, da der Verlust nur dann realisiert wird, wenn der Liquiditätsanbieter seine Assets zu diesem Zeitpunkt abhebt. Impermanenter Verlust tritt auf, weil Liquiditätsanbieter das Risiko von Marktschwankungen eingehen, während sie die für den Handel an dezentralen Börsen erforderliche Liquidität bereitstellen.

Trotz des impermanenten Verlusts können Liquiditätsanbieter langfristig immer noch Gewinne erzielen.

Viele DeFi-Plattformen bieten Yield Farming oder Liquiditätsanbieter (LP)-Tokens an, die es Nutzern ermöglichen, zusätzliche Renditen in Form von Zinsgebühren zu erzielen. Diese Zinsgebühren können manchmal dazu beitragen, den impermanenten Verlust auszugleichen und potenziell zu einer Gesamtrentabilität für Liquiditätsanbieter zu führen.

Ein Rug Pull bezieht sich auf einen Exit Scam, bei dem die Entwickler eines DeFi-Projekts Liquiditätspools erstellen, indem sie ihre eigenen neu erstellten Tokens mit beliebten Kryptowährungen paaren. Diese Pools ziehen Investoren an, die durch Handel oder Bereitstellung von Liquidität Gewinne erzielen möchten.

Sobald eine beträchtliche Menge an Geldern im Pool gesperrt ist, manipulieren die Betrüger die Liquidität, indem sie ihre neu erstellten Tokens verkaufen und die Basis-Tokens, wie Ether (ETH) oder Polkadot (DOT), abheben.

Dies hinterlässt die Investoren mit wertlosen Tokens und erheblichen finanziellen Verlusten.

Es gibt mehrere gängige Taktiken, die von Rug Pullern angewendet werden. Eine Taktik besteht darin, einen großen Teil des gesamten Token-Angebots zu behalten, nachdem es erstmals der Öffentlichkeit angeboten wurde. Dies ermöglicht eine zentrale Kontrolle über das Asset, wodurch die Gründer des Projekts den Markt kontrollieren und Preise manipulieren können. 

Sie erzeugen oft Hype und engagieren Social-Media-Influencer, um mehr Investoren anzuziehen, wodurch ein falsches Gefühl von Legitimität entsteht.

Sobald der Pool ausreichend mit Investorengeldern gefüllt ist, werfen die Betrüger ihre Projekt-Tokens in den Pool, wodurch der Wert abstürzt, bevor sie sich schnell mit den Basis-Tokens aus dem Staub machen.

Zusammenbrüche in dezentralen Finanzprojekten (DeFi) können zu erheblichen finanziellen Verlusten für Investoren und Nutzer führen. Es ist entscheidend, Projekte gründlich zu recherchieren, bevor man in sie investiert oder mit ihnen interagiert, um potenzielle Anzeichen von Problemen zu erkennen und das Risiko solcher Zusammenbrüche zu reduzieren.

Ein großes Warnsignal, auf das man achten sollte, ist ein Mangel an Transparenz im Projektteam. Es ist wichtig zu wissen, wer hinter dem Projekt steht und welche Erfahrungen sie in der Blockchain- und Kryptowährungsbranche haben. Suchen Sie nach Informationen über ihr Entwicklungsteam, ihre Erfolgsbilanz und ihre Beteiligung an anderen erfolgreichen Projekten.

Die Beachtung der Token-Verteilungspläne eines Projekts ist ebenfalls wichtig. Wenn ein großer Teil der Tokens von einer kleinen Anzahl von Personen gehalten wird oder es keine klaren Richtlinien für die Token-Verteilung gibt, könnte dies auf potenzielle Probleme mit der Governance oder Fairness des Projekts hindeuten.

Die Mechanismen der zugrunde liegenden DeFi-Protokolle können auch anfällig für Manipulationen sein, was böswilligen Akteuren Möglichkeiten bietet, das Projekt zum Absturz zu bringen. 

Ein berüchtigtes Beispiel für diese Art von Risiko ist der Terra-Luna-Zusammenbruch von 2022. 

Bei der Recherche eines Projekts ist es wichtig, nach einem einzigen Fehlerpunkt oder einer Abhängigkeit zu suchen, um solche Situationen zu vermeiden.

Jeder einzelne Fehlerpunkt könnte systemische Probleme verursachen, die sich letztendlich summieren, bis es zu einem Zusammenbruch kommt.

Im Kern bezieht sich DeFi auf eine Reihe von Finanzdienstleistungen, die von Anwendungen bereitgestellt werden, die auf der Blockchain-Technologie basieren. Diese Dienste werden selbstständig betrieben und sind nicht auf Vermittler wie Banken oder traditionelle Finanzinstitute angewiesen.

Stellen Sie sich eine Finanzdienstleistung vor, die derzeit auf dem traditionellen Finanzmarkt existiert; sei es Kredite, Hypotheken oder Versicherungsprodukte. Stellen Sie sich nun vor, dass anstatt Versicherungsvermittler und traditionelle Banken als Gatekeeper für diese Dienste zu fungieren, alles auf der Grundlage eines transparenten Regelwerks, das von einem Computerprogramm festgelegt wurde, automatisiert wäre.

Anstatt tagelang darauf zu warten, dass Banker einen Kredit genehmigen oder Versicherungsanbieter einen Anspruch auszahlen, könnten Entwickler ein Computerprogramm schreiben, das diese Dienste sofort bereitstellt, sobald bestimmte vordefinierte Bedingungen erfüllt sind. 

Entwickler können diese Programme so erstellen, dass sie einer bedingten Logik folgen, z. B. „wenn ein gültiges Zertifikat bereitgestellt wird, verarbeitet der Smart Contract automatisch eine Lebensversicherungszahlung — basierend auf den bereits festgelegten Bedingungen.“

DeFi nutzt die dezentrale Natur von Blockchain-Netzwerken, um diese Arten von Finanzdienstleistungen auf transparente und autonome Weise bereitzustellen. Im Gegensatz zum traditionellen Finanzwesen, wo zentralisierte Institutionen alle Transaktionen kontrollieren und überwachen, stützt sich DeFi auf Smart Contracts, um Prozesse zu automatisieren und Vereinbarungen durchzusetzen.

Das Entfernen von Zwischenhändlern aus diesen Diensten spart nicht nur Zeit und Geld, sondern macht sie auch für Menschen auf der ganzen Welt zugänglicher. Solange die Menschen die im Smart Contract festgelegten Bedingungen erfüllen, müssen keine Zwischenhändler in aufdringliche Prozesse wie Kreditprüfungen und die Speicherung persönlicher Identifikationsdaten involviert sein.

Mithilfe dieser dezentralen Plattformen kann jeder — nicht nur diejenigen, denen exklusiver Zugang gewährt wurde — Gelder verleihen oder leihen.

Zum Beispiel könnte eine Person in den Vereinigten Staaten einer Person in Indien über DeFi-Dienste Gelder leihen. Um den Kredit zu sichern, kann der Smart Contract zunächst verlangen, dass der Kreditnehmer einen Betrag an Sicherheiten hinterlegt. Wenn ein Kreditnehmer in Verzug gerät, kann der Smart Contract selbst die Sicherheiten automatisch liquidieren und den Kreditgeber vollständig entschädigen. Kein Zwischenhändler muss in irgendeinem Schritt dieses Prozesses involviert sein.

Da die Vereinbarung auf einer Reihe klar definierter Bedingungen basiert, besteht ein geringeres Potenzial für unerwartete Ergebnisse oder Manipulationen. Diese Bedingungen können im Voraus zwischen den Personen, die die Vereinbarung eingehen, definiert und einvernehmlich vereinbart werden. Die Ermöglichung wirklich Peer-to-Peer-Finanzdienstleistungen ist die wahre Innovation von DeFi.

Es ist unerlässlich, dass Krypto-Nutzer Vorsichtsmaßnahmen treffen, wenn sie DeFi-Protokolle verwenden, und sich über Best Practices zum Schutz ihrer Gelder informieren.

Recherche ist ein entscheidender Schritt, um in der Welt von DeFi sicher zu bleiben.

Wenn Sie ein DeFi-Projekt erkunden, beginnen Sie mit der Untersuchung seiner Website. Suchen Sie nach umfassenden Informationen über die Ziele, Funktionen und Anwendungsfälle des Projekts. Achten Sie darauf, ob das Projekt einen klaren Fahrplan und gut definierte Token-Verteilungspläne hat. Überprüfen Sie außerdem das Whitepaper, das Einblicke in die technischen Details, die zugrunde liegende Technologie und potenzielle Risiken des Projekts bietet. 

Verlassen Sie sich nicht einfach auf das, was Ihnen ein Freund erzählt hat, oder auf das, was Sie von einem Influencer in den sozialen Medien gehört haben. Wenn es um Krypto geht, ist es wichtig zu überprüfen, nicht nur zu vertrauen.

Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die Liste der Entwickler oder Gründer des Projekts. Recherchieren Sie deren Hintergründe, Erfahrungen und Beiträge zur Krypto-Community. Etablierte und erfahrene Entwickler können manchmal Vertrauen in die Legitimität des Projekts und die Fähigkeiten des Teams schaffen.

Es ist wichtig zu beachten, dass eine gründliche Recherche die Legitimität eines Projekts oder seine Erfolgsaussichten nicht garantiert. Eine gründliche Recherche kann jedoch dazu beitragen, das Risiko zu minimieren, Opfer von Betrügereien oder betrügerischen Machenschaften zu werden.

Auch wenn die Aussicht, mit minimalem Aufwand eine große Belohnung zu erhalten, für jeden verlockend ist, so gibt es doch, wie das Sprichwort sagt, „nichts umsonst“.

Nahezu jede Finanzaktivität birgt ein gewisses Risiko, und jeder, der etwas anderes behauptet, sollte mit einer gewissen Skepsis betrachtet werden.

Innezuhalten und sich zu fragen, ob dies möglicherweise zu gut ist, um wahr zu sein, kann eine Möglichkeit sein, Betrug zu erkennen.

Die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) spielt eine entscheidende Rolle bei der Sicherung von DeFi-Konten und bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene. Dadurch haben Sie eine zweite Schutzschicht über Ihr Passwort hinaus, wenn Sie sich bei bestimmten Online-Plattformen anmelden.

Angesichts der zunehmenden Bedeutung des dezentralen Finanzwesens ist es für Nutzer unerlässlich geworden, Maßnahmen zum Schutz ihrer Krypto-Assets zu ergreifen.

Nach der Aktivierung der 2FA müssen Nutzer zusätzlich zu ihrem Passwort einen Verifizierungscode eingeben, wenn sie sich bei ihren DeFi-Konten anmelden. Dieser Code wird über eine Authentifizierungs-App wie Google Authenticator generiert oder kann per SMS gesendet werden. Sie können auch ein Hardware-Gerät wie einen YubiKey als Form der 2FA verwenden.

Selbst wenn das Passwort eines Nutzers kompromittiert wird, stellt die 2FA sicher, dass unbefugte Personen ohne den Verifizierungscode keinen Zugriff auf ihre Konten erhalten.

Durch die Implementierung der 2FA reduzieren Nutzer das Risiko eines unbefugten Zugriffs auf ihre DeFi-Konten erheblich.

Die Verwendung einer Hardware-Wallet ist wichtig, um Ihre DeFi-Assets sicher zu verwahren. Diese Krypto-Wallets bieten eine zusätzliche Sicherheitsebene, indem sie Ihre privaten Schlüssel offline speichern, wodurch es für Hacker extrem schwierig wird, auf Ihre Gelder zuzugreifen und diese zu stehlen.

Im Gegensatz zu Software-Wallets oder Online-Wallets, die mit dem Internet verbunden und anfällig für Online-Angriffe sind, bewahren Hardware-Wallets Ihre privaten Schlüssel offline auf einem sicheren Gerät auf. Das bedeutet, dass selbst wenn Ihr Computer oder Smartphone gehackt wird, der Zugriff auf alle in Cold Storage gehaltenen DeFi-Assets sicher bleibt.

Es ist wichtig, die Vorteile und Kompromisse zu verstehen, die verschiedene Arten von Krypto-Wallets bieten.

Weitere Informationen zu den verschiedenen Arten von Krypto-Wallets finden Sie in unserem Kraken Learn Center Artikel: Was sind Custodial und Non-Custodial Krypto-Wallets?

Wenn Sie sich an einem dezentralen Finanzprojekt (DeFi) beteiligen, kann die Untersuchung der umgebenden Community manchmal Aufschluss darüber geben, ob ein Projekt vertrauenswürdig ist oder nicht. Auf diesen Prozess sollte man sich jedoch nicht vollständig verlassen.

Einige bewährte Methoden, die viele Menschen bei der Untersuchung der Community eines DeFi-Projekts anwenden, sind:

1. Community-Aktivität prüfen: Suchen Sie nach Foren, Social-Media-Gruppen und Diskussionskanälen, die sich auf das Projekt beziehen. Analysieren Sie den Grad der echten Aktivität und des Engagements innerhalb dieser Plattformen. Aktivere Communities können auf ein höheres Maß an Vertrauen und Unterstützung durch die Nutzer hindeuten, aber achten Sie auf Bots oder gefälschtes Engagement.

2. Nutzer-Feedback bewerten: Achten Sie auf Gespräche und Feedback innerhalb der Community. Lesen Sie Beiträge, Kommentare und Rezensionen, um die Erfahrungen und Meinungen anderer Nutzer zu verstehen.

3. Transparenz und Kommunikation bewerten: Bewerten Sie, wie das Projektteam mit der Community interagiert. Transparente und konsistente Kommunikation des Entwicklungsteams schafft Vertrauen und stellt sicher, dass die Nutzer gut über alle Updates oder Änderungen informiert sind.

Es wird empfohlen, dass alle DeFi-Nutzer ihre Krypto-Wallets nach jeder Sitzung trennen, wenn sie DeFi-Plattformen verwenden. Durch das Trennen verhindern Sie, dass andere Web3-Apps auf Ihre Wallet-Details und Token-Guthaben zugreifen, wodurch das Risiko eines unbefugten Zugriffs und eines potenziellen Verlusts von Geldern verringert wird.

Wenn Sie Ihre Wallet mit einer Web3-App verbinden, gewährt diese Zugriff auf die privaten Schlüssel oder die Seed-Phrase Ihrer Wallet. Diese Authentifizierung ermöglicht Ihnen die Interaktion mit der DeFi-Plattform, bedeutet aber auch, dass die App möglicherweise auf Ihre Wallet-Details und Token-Guthaben zugreifen kann, selbst nachdem Sie die Sitzung beendet haben.

Daher ist das Trennen Ihrer Wallet unerlässlich, um die Vertraulichkeit und Sicherheit Ihrer Krypto-Assets zu gewährleisten.

Eines der wichtigsten Prinzipien, die man bei jeder Investitionsentscheidung beachten sollte, ist, niemals mehr zu investieren, als man sich leisten kann zu verlieren. Obwohl DeFi Möglichkeiten bietet, Belohnungen zu verdienen, ist es besonders risikoreich, und Sie könnten Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren.

Daher ist es unerlässlich, sich der Menge an Krypto bewusst zu sein, die Sie in diesen Protokollen einsetzen.

Obwohl der DeFi-Markt spannende Möglichkeiten bietet, ist es wichtig, Vorsicht walten zu lassen.

 Indem Sie sich der Risiken bewusst sind und eine sorgfältige Due Diligence durchführen, können Sie einige dieser Risiken mindern.

Nachdem Sie nun mehr darüber erfahren haben, wie Sie die Risiken von DeFi managen können, sind Sie bereit, loszulegen?

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