Як інвестувати в акції

Коли ви інвестуєте в акції, ви купуєте частки власності в публічній компанії в надії, що їхня вартість з часом зросте. Кожна акція представляє пропорційну частку в прибутках компанії, а володіння акціями також може давати вам право на отримання дивідендів (виплат, які компанії здійснюють своїм акціонерам). 

Як і цифрові активи, вартість акцій з часом коливається, що означає, що ви можете отримати прибуток або збиток. Однак, на відміну від багатьох криптовалют, акції мають низку показників (таких як співвідношення ціни до прибутку (P/E) та співвідношення боргу до власного капіталу), які можна використовувати для оцінки стану компанії та ймовірності зростання або падіння ціни акції. 

Тепер ви можете інвестувати в акції на Kraken, використовуючи його зручну платформу, яка допоможе вам створити збалансований портфель, одночасно керуючи ризиками. 

Ця стаття досліджує, що таке акції, як працює фондовий ринок і як купувати акції на Kraken. 

Фондовий ринок складається з кількох ключових бірж, які дозволяють людям по всьому світу торгувати акціями компаній. Ринок загалом представляє всю торговельну діяльність на біржах. За принципом він схожий на платформи для торгівлі криптовалютами, за винятком того, що спосіб їх функціонування дещо відрізняється.

Фондові біржі суворо регулюються державними органами, такими як Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC). Ці правила спрямовані на захист інвесторів, забезпечення прозорості та підтримку впорядкованого функціонування ринку.

Фондові біржі працюють у встановлені торгові години. Наприклад, Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE) відкривається о 9:30 ранку за східним часом і закривається о 16:00 за східним часом кожного буднього дня. Ринки закриті у вихідні та святкові дні. Поза регулярними годинами торгівля також може відбуватися під час розширених сесій: передринкова торгівля зазвичай триває з 4:00 ранку до 9:30 ранку за східним часом, а післяринкова торгівля відбувається з 16:00 до 20:00 за східним часом. Ці сесії дозволяють інвесторам реагувати на новини та події, що відбуваються поза стандартним торговим часом. Однак торгівля в розширені години часто передбачає нижчу ліквідність, більшу волатильність цін та обмежені типи ордерів.

Коли ви володієте акціями компанії, ви часто отримуєте право голосу та можете отримувати дивіденди, які представляють частку прибутку компанії, розподілену між акціонерами.

Операції на фондових біржах зазвичай займають від одного до трьох робочих днів для повного "розрахунку", що означає, що офіційна передача права власності та оплата завершуються протягом цього періоду.

Участь у фондових ринках зазвичай передбачає дотримання регуляторних процедур, таких як верифікація особи (KYC), відкриття брокерських рахунків та дотримання ринкових правил, розроблених для захисту інвесторів.

Акції зазвичай зберігаються довіреними посередниками, такими як клірингові палати та зберігачі, які керують збереженням та передачею цінних паперів від імені інвесторів.

Трейдер, який бажає купити акції Apple (AAPL), відкриває свій брокерський додаток і розміщує замовлення на придбання 10 акцій AAPL за поточною ринковою ціною. Брокер направляє замовлення на фондову біржу, де воно майже миттєво зіставляється з продавцем, який пропонує таку ж кількість акцій за бажаною ціною. 

Після зіставлення угода виконується, фіксуючи ціну покупки. Протягом наступних двох робочих днів угода проходить процес розрахунку, під час якого кошти офіційно переказуються, а акції записуються на рахунок трейдера. Після розрахунку трейдер стає офіційним акціонером Apple, може мати право на отримання дивідендів, голосувати з питань компанії та отримувати вигоду від будь-якого зростання ціни акцій. Якщо акції Apple зростають, трейдер може розмістити ордер на продаж через свого брокера, реалізувати прибуток і отримати вигоду від інвестиції.

Важливо відзначити невелику різницю між «акціями» (stocks) та «частками» (shares). «Акція» (stock) представляє всі акції, що котируються на біржі, тоді як «частка» (share) представляє найменшу одиницю, яку можна придбати. 

Наприклад, якщо компанія вартістю 500 мільйонів доларів випускає 50 мільйонів акцій (свій stock), ви можете придбати одну частку (share) в цій компанії за 10 доларів. 

Тікер акцій Apple — «AAPL», і наразі компанія має 15 мільярдів акцій. На момент публікації APPL торгується приблизно за 240 доларів, що дає їй ринкову капіталізацію в 3,63 трильйона доларів.

Компанії випускають акції для залучення коштів на розширення діяльності, запуск нових проєктів або придбання інших підприємств.

Приклад: У грудні 2020 року Tesla оголосила про розміщення акцій на 5 мільярдів доларів, використовуючи високу ціну своїх акцій для залучення капіталу. Цей крок був спрямований на зміцнення її балансу та підтримку поточних проєктів розширення, включаючи нові заводи в Німеччині та Техасі.

Випуск акцій забезпечує капітал для інвестування в інновації, нові технології та розробку продуктів, підтримуючи конкурентоспроможність компаній.

Приклад: У травні 2020 року Moderna залучила приблизно 1,34 мільярда доларів через публічне розміщення для фінансування подальшої розробки «... вакцин проти інфекційних захворювань, імуноонкологічних, рідкісних та серцево-судинних захворювань».

Компанії можуть випускати акції для погашення існуючих боргів, покращуючи свої баланси та зменшуючи фінансові ризики.​

Приклад: У 2024 році південноафриканська компанія Pick n Pay здійснила емісію прав для залучення 4 мільярдів рандів (приблизно 221 мільйон доларів США) шляхом випуску 252,2 мільйона нових акцій зі знижкою 32,48%. Основною метою було зменшення боргу компанії та стабілізація її фінансів.

Компанії часто використовують свої акції як форму «валюти» для фінансування злиттів та поглинань без значних витрат готівки.

Приклад: У липні 2021 року Salesforce завершила придбання Slack за 27,7 мільярда доларів, використовуючи комбінацію готівки та акцій для фінансування угоди.

Випуск акцій може фінансувати повсякденну діяльність компанії без збільшення боргу, зберігаючи фінансову гнучкість.

Приклад: У листопаді 2021 року Peloton оголосила про публічну пропозицію приблизно 24 мільйонів акцій, маючи на меті залучити близько 1 мільярда доларів для підтримки «загальних корпоративних цілей».

Ціна акції коливається залежно від попиту та пропозиції, ефективності компанії та макроекономічних факторів. Початкова ціна встановлюється компанією, що пропонує акції, але після того, як вони стають доступними для торгівлі на відкритому ринку, на ціну можуть впливати різні фактори. Роль інвестора полягає в тому, щоб розглянути всі важливі змінні та вирішити, чи торгується акція зі знижкою чи з премією. Якщо ви вважаєте, що вона торгується зі знижкою, ви можете вирішити інвестувати в акцію в надії, що її вартість з часом зросте. Природно, акція може зрости або впасти, і ви можете втратити частину або весь свій інвестований капітал. 

Щоб допомогти вам у пошуку недооцінених компаній, ось кілька речей, на які варто звернути увагу:

1. Шукайте компанії з хорошим фінансовим станом. Вивчіть фінансові звіти компанії, звіти про прибутки та ключові показники:

• Прибуток на акцію (EPS): Вимірює прибутковість компанії на акцію.
• Співвідношення ціни до прибутку (P/E): Порівнює ціну акції з прибутком для оцінки вартості.
• Співвідношення боргу до власного капіталу (D/E): Оцінює фінансовий леверидж та ризик.
• Рентабельність власного капіталу (ROE): Показує, наскільки ефективно компанія використовує власний капітал для отримання прибутку.

2. Подивіться на ширші тенденції та панівні наративи, а потім оцініть потенціал обраної вами акції в її власній галузі. 
3. Вивчіть команду управління компанії. Чи мають вони сильне, компетентне керівництво з відповідним досвідом? Чи добре вони спілкуються та мають чітке бачення? Чи дотрималися вони своїх обіцянок?
4. Шукайте компанії з унікальними сильними сторонами, які, можливо, ще не були виявлені або враховані в ціні. Це може бути власна технологія або якесь нововведення, яке може змінити правила гри. 
5. Вивчіть технічні показники акцій та цінову динаміку. Як вона порівнюється з конкурентами? Чи є цінова динаміка бичачою чи ведмежою? Чи зараз вдалий час для входу?

Після того, як ви проаналізували компанію та готові інвестувати, виконайте ці кроки, щоб здійснити свою першу операцію з акціями:

1. Відвідайте Kraken: Увійдіть до свого облікового запису в мобільному додатку Kraken.
2. Прийміть Умови та положення: Підпишіть документи, пов'язані з акціями.
3. Знайдіть акцію: Використовуйте функцію пошуку платформи, щоб знайти акцію, яку ви хочете купити.
4. Виберіть тип ордера:
   • Ринковий ордер: Купуйте негайно за найкращою доступною ціною.
   • Лімітний ордер: Встановіть конкретну ціну, за якою ви хочете купити акцію.
5. Введіть кількість: Вкажіть кількість акцій, які ви хочете придбати.
6. Перегляньте та підтвердьте: Двічі перевірте деталі свого ордера та натисніть «Купити», щоб завершити операцію.

Після виконання ваша акція з'явиться у вашому портфелі Kraken.

Диверсифікація є ключовою для зменшення та управління ризиками при інвестуванні в акції. Ось кілька речей, які варто врахувати:

Не вкладайте всі свої гроші в одну галузь. Створіть суміш технологій, охорони здоров'я, споживчих товарів та інших секторів. Таким чином, загальна волатильність вашого портфеля може бути зменшена, і ви будете менш залежні від успіху одного сектора для зростання вашого капіталу. 

Акції зростання — це компанії, які, як очікується, зростатимуть швидше, ніж середній показник ринку, реінвестуючи прибуток для розширення, а не виплачуючи дивіденди.

Вартісні акції — це усталені компанії, які вважаються недооціненими порівняно з їхніми фундаментальними показниками, часто виплачуючи дивіденди.

Акції зростання, як правило, є інвестиціями з вищим ризиком, оскільки їхнє зростання більше залежить від майбутньої ефективності та спекуляцій, тоді як вартісні акції відображають інвестиції в перевірені бізнес-моделі з відповідністю продукту ринку. Тому портфель, що містить як акції зростання, так і вартісні акції, повинен забезпечити хороший баланс ризику та винагороди. 

Цінність ETF та індексів полягає в тому, що вони дозволяють інвесторам мати доступ до ширшого спектру активів без необхідності вибирати окремі акції. Це може допомогти вашому портфелю бути більш капіталоефективним, захоплюючи зростання в діапазоні акцій у певному секторі. 

Облігації відомі як активи з фіксованим доходом, і вони забезпечують регулярні, передбачувані процентні виплати протягом певного періоду. По суті, це позики урядам або корпораціям, які виплачують фіксовану процентну ставку, наприклад, облігації Казначейства США. Ці активи, як правило, вважаються низькоризиковими порівняно з акціями, оскільки вони пропонують стабільний дохід і допомагають збалансувати диверсифікований портфель.

Хоча існує багато різних типів облігацій, в які ви можете інвестувати, головне тут полягає в тому, що додавання цих низькоризикових активів може допомогти згладити довгострокове зростання вашого портфеля.

При управлінні портфелем акцій важливо залишатися гнучким і реагувати на нову інформацію. Успішне інвестування вимагає постійного управління.

Ось кілька кроків, які ви можете зробити для управління своїми інвестиціями в акції:

Будьте пильними. Будьте в курсі економічних змін, які можуть вплинути на ефективність акцій. Існують різні новинні видання, на які ви можете підписатися, щоб бути в курсі останніх подій. 

Ребалансуйте. Реактивно коригуйте активи, щоб підтримувати бажані рівні ризику. Наприклад, уявіть, що ви структурували свій портфель так, щоб він був рівномірно розподілений між 4 секторами. Якщо один сектор зростає, представляючи значно більшу частку вашого портфеля, ви можете вирішити ребалансувати його до початкового розподілу.

Переглядайте звіти про прибутки. Слідкуйте за тим, як ваші компанії працюють фінансово. Звертайте дуже пильну увагу на всі доступні дані, щоб побачити, чи підтверджується або оскаржується ваша початкова теза. 

Майте план. Розумно мати план для кожної з ваших інвестицій в акції, щоб, коли акція досягне вашої цільової ціни, зміняться фундаментальні показники або вона більше не відповідатиме вашій стратегії, ви могли вжити відповідних заходів. 

Початок роботи на фондовому ринку може здатися складним, але розуміння його функціонування та вміння аналізувати компанії є важливими першими кроками до того, щоб стати більш впевненим інвестором.

Торгова платформа Kraken розроблена з урахуванням потреб початківців, пропонуючи інтуїтивно зрозумілу платформу, надійну безпеку та прості у використанні інструменти, які допоможуть вам набути знань і навичок для впевненої торгівлі.

Зареєструйтеся, щоб отримати безкоштовний обліковий запис вже сьогодні!