Trung bình giá: Hướng dẫn đầy đủ về DCA tiền điện tử

Trung bình giá (DCA) là một chiến lược có thể cung cấp giải pháp đầu tư tự động cho các nhà giao dịch chủ yếu muốn tăng trưởng ổn định lượng tiền mã hóa nắm giữ theo thời gian mà không cần phải chủ động quản lý giao dịch hoặc canh thời điểm thị trường.

Theo khảo sát DCA của chúng tôi, trung bình giá là chiến lược đầu tư hàng đầu trong số các nhà đầu tư tiền mã hóa, với 59,13% số người được hỏi xác định đây là chiến lược chính của họ.

Mặc dù nó không nhất thiết đảm bảo lợi nhuận tăng lên so với các chiến lược khác, nhưng khả năng "thiết lập và quên đi" có thể hấp dẫn một số nhà đầu tư muốn tích lũy tiền mã hóa trong dài hạn. 

Tìm hiểu thêm về trung bình giá, ưu và nhược điểm của chiến lược này cũng như cách DCA tiền mã hóa.

Bạn muốn xem hơn là đọc? Hãy xem video dưới đây để biết tất cả các chi tiết bạn cần biết về chiến lược trung bình giá.

Trung bình giá là một chiến lược đầu tư trong đó một cá nhân mua một lượng tài sản cố định như tiền mã hóa theo các khoảng thời gian đều đặn trong một khoảng thời gian.

Nguyên tắc chính của trung bình giá (DCA) là bằng cách thực hiện các giao dịch mua nhỏ hơn, nhất quán, các nhà đầu tư có thể mua được nhiều tài sản hơn nếu giá giảm và ít tài sản hơn nếu giá tăng.

Điều này giúp "tính trung bình chi phí" của tài sản đã mua theo thời gian.

Nó cũng giúp giảm tầm quan trọng của việc "canh thời điểm thị trường", vì các nhà đầu tư có thể tích lũy tài sản một cách nhất quán theo thời gian thay vì mua một lượng lớn cùng một lúc.

Với chiến lược trung bình giá tiền mã hóa, một nhà đầu tư chia vốn đầu tư của họ thành các khoản nhỏ hơn và thực hiện nhiều giao dịch mua ở nhiều mức giá khác nhau trong một khoảng thời gian dài. Ví dụ, một nhà đầu tư có thể chọn thiết lập mua định kỳ 10 USD Bitcoin mỗi tuần hoặc 50 USD Ethereum mỗi tháng.

Đối với một số nhà giao dịch, việc trung bình giá tập trung vào thời gian trên thị trường có thể là một lựa chọn phù hợp hơn so với canh thời điểm thị trường với một khoản đầu tư một lần.

Bằng cách tuân thủ chiến lược DCA có kỷ luật, các nhà đầu tư có cơ hội xây dựng ổn định lượng tiền mã hóa nắm giữ của họ theo thời gian với một phương pháp đầu tư thụ động hơn.

Bạn đang tìm kiếm hướng dẫn từng bước về cách DCA tiền mã hóa?

Dàn ý này có thể là một nơi tốt để bắt đầu.

Trước khi trung bình giá vào bất kỳ loại tiền mã hóa nào, nhà đầu tư nên tự nghiên cứu.

Trang hướng dẫn tiền mã hóa của chúng tôi có thể giúp bạn tìm hiểu về các loại tiền mã hóa khác nhau, nhưng hãy đảm bảo xem xét nhiều nguồn.

Vì DCA là một chiến lược đầu tư dài hạn, nó thường được sử dụng bởi các nhà đầu tư có niềm tin dài hạn vào tương lai của một loại tiền mã hóa, hơn là những người muốn đầu cơ vào biến động giá ngắn hạn.

Dưới đây là một số điều cần xem xét khi chọn một loại tiền mã hóa để DCA:

• Kiểm tra tuổi thọ của tài sản kỹ thuật số. Vì mục tiêu của DCA là tích lũy tài sản một cách nhất quán trong vài tháng hoặc vài năm, các tài sản kỹ thuật số nên thể hiện tuổi thọ trên thị trường. 
• Nghiên cứu các nguyên tắc cơ bản của tiền mã hóa. Điều này có thể bao gồm việc đọc sách trắng của dự án, thông tin liên quan đến đội ngũ dự án, các kênh truyền thông xã hội của nó cũng như tokenomics của tiền mã hóa. 

• Đánh giá các xu hướng thị trường hiện hành. Xem xét các xu hướng và tâm lý xung quanh tiền mã hóa trước khi bắt đầu DCA vào nó. 
• Xem xét các số liệu như khối lượng giao dịch, thanh khoản và hiệu suất giá lịch sử. Theo dõi các diễn đàn trực tuyến và các nguồn tin tức uy tín cũng có thể cho phép các nhà giao dịch đánh giá tâm lý thị trường và phát triển một luận điểm về tiềm năng dài hạn của một tài sản.

Mặc dù câu trả lời cho câu hỏi “Tôi nên DCA vào loại tiền mã hóa nào?” có thể khác nhau đối với mỗi người, tất cả các nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi từ việc phát triển sự hiểu biết sâu sắc hơn về tài sản và các rủi ro tiềm ẩn của nó.

Khi xác định số tiền đầu tư vào tiền mã hóa, điều quan trọng là nhà đầu tư phải phân tích hoàn cảnh tài chính và mục tiêu của mình.

Đầu tư tiền mã hóa liên quan đến rủi ro và thị trường có thể rất biến động. Ngay cả khi trung bình giá, các nhà giao dịch nên không bao giờ mạo hiểm nhiều vốn hơn số tiền họ sẵn sàng mất. 

Dưới đây là một số điều cần xem xét khi chọn số tiền đầu tư vào tiền mã hóa.

• Rủi ro tiềm ẩn và biến động của tài sản: Điều này sẽ giúp bạn xác định số tiền bạn cảm thấy thoải mái khi chi tiêu thường xuyên.
• Tính toán các chi phí thiết yếu: Hóa đơn, tiền thuê/thế chấp, thực phẩm và tiết kiệm có thể quyết định số vốn mà một người có để đầu tư. Bạn có thể sử dụng chi phí hàng tháng của mình để xác định một số tiền hợp lý để phân bổ cho đầu tư tiền mã hóa mà không ảnh hưởng đến nhu cầu tài chính của bạn.
• Đặt giới hạn:  Một số nhà giao dịch có thể xem xét đầu tư không quá 10% số tiền tiết kiệm của họ vào tiền mã hóa để giúp họ quản lý rủi ro.

Không có thời điểm "đúng" để DCA vào tiền mã hóa. Thời điểm mua của nhà đầu tư phụ thuộc vào sở thích và mục tiêu cá nhân.

Đối với các nhà giao dịch muốn tìm thời điểm tối ưu để mua mỗi ngày, tuần hoặc tháng, họ có thể quyết định nghiên cứu hiệu suất giá lịch sử của một tài sản và xem liệu có những thời điểm nhất định mang lại kết quả tốt hơn một chút hay không.

Nhưng, vì tiền đề cốt lõi của trung bình giá dựa trên việc các nhà giao dịch không cần phải canh thời điểm thị trường, các nhà đầu tư có thể tuân thủ bất kỳ khung thời gian cụ thể nào mà họ cho là tốt nhất.

Không có câu trả lời dứt khoát về việc nên sử dụng chiến lược bình quân giá (DCA) trong bao lâu khi đầu tư vào tiền điện tử.

Một số nhà bình luận trong ngành cho rằng 6-12 tháng là đủ, trong khi những người khác khuyến nghị thời gian đầu tư kéo dài vài năm.

Cuối cùng, điều này phụ thuộc vào mục tiêu tài chính chủ quan của mỗi người và thời gian họ sẵn sàng đầu tư vào thị trường tiền điện tử. Điều kiện thị trường cũng ảnh hưởng lớn đến kết quả của bất kỳ chiến lược bình quân giá nào.

Một số người tin rằng việc sử dụng chiến lược bình quân giá để đầu tư vào tiền điện tử có thể giúp:

• Làm dịu biến động và giảm thiểu tác động của biến động giá.
• Giảm bớt cảm xúc trong quá trình giao dịch.
• Tránh nhiệm vụ bất khả thi là cố gắng mua vào đúng thời điểm.

Một trong những lợi ích chính của việc sử dụng phương pháp bình quân giá là sự đơn giản tương đối của nó so với các chiến lược giao dịch khác.

Khi sử dụng hệ thống này, các nhà đầu tư tiềm năng không cần phải suy nghĩ về:

• Đặt từng lệnh giao dịch thủ công.
• Sử dụng nhiều chỉ báo để thực hiện phân tích kỹ thuật.
• Thức trắng đêm để theo dõi biểu đồ nến.

Thay vào đó, họ chỉ cần quyết định:

1. Nên DCA loại tiền điện tử nào
2. Tần suất đầu tư
3. Số tiền đầu tư trong mỗi khoảng thời gian
4. Thời gian hoặc ngày cụ thể để thực hiện mỗi giao dịch

Bằng cách đầu tư đều đặn trong một khoảng thời gian dài, giá vốn trung bình (giá mua của một tài sản) có thể thấp hơn so với việc nhà giao dịch đầu tư toàn bộ vốn của mình cùng một lúc.

Chiến lược bình quân giá có thể giúp một số nhà giao dịch điều hướng tốt hơn trong bối cảnh thị trường tiền điện tử khó lường bằng cách phân bổ các khoản đầu tư theo thời gian.

Các nhà đầu tư từ khảo sát DCA của chúng tôi cũng cho biết việc giảm tác động của biến động thị trường là lợi ích hàng đầu của các chiến lược DCA (46,13%), tiếp theo là các khoản đầu tư nhất quán (23,95%).

Mặc dù điều này có thể giúp làm dịu biến động thị trường ở một mức độ nào đó, nhưng điều quan trọng là phải hiểu rằng chiến lược này không đảm bảo lợi nhuận.

Mua vào đều đặn khi giá tiền điện tử giảm có nghĩa là các nhà đầu tư liên tục mua ở các mức giá thấp hơn. Theo thời gian, điều này có thể dẫn đến việc giảm chi phí trung bình trên mỗi đơn vị tiền điện tử, có khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn trong dài hạn.

Tuy nhiên, giả định này phụ thuộc vào việc giá sẽ phục hồi lên mức cao hơn trong tương lai.

Ngược lại, việc liên tục mua vào thị trường khi giá tăng sẽ làm tăng giá trung bình trên mỗi đơn vị so với việc đầu tư một lần. Điều này có thể dẫn đến lợi nhuận giảm sút hoặc thậm chí thua lỗ nếu nhà giao dịch chuyển đổi tài sản của họ trở lại tiền mặt khi giá thấp hơn giá trung bình của họ.

Do đó, mặc dù DCA cung cấp một cách tiếp cận chiến lược để điều hướng biến động thị trường, nhưng thành công của nó cuối cùng phụ thuộc vào quỹ đạo của giá tiền điện tử.

Giao dịch theo cảm xúc xảy ra khi các nhà đầu tư đưa ra quyết định dựa trên biến động thị trường ngắn hạn hoặc phản ứng mạnh mẽ với tin tức hoặc sự kiện.

Điều này có thể dẫn đến các quyết định mua hoặc bán bốc đồng, thường được thúc đẩy bởi hai cảm xúc phổ biến:

1. Sợ bỏ lỡ (FOMO)
2. Sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ (FUD)

Những cảm xúc này đôi khi có thể làm lu mờ phán đoán và dẫn đến các quyết định đầu tư kém hiệu quả.

Bằng cách sử dụng chiến lược bình quân giá, các nhà đầu tư có thể gạt bỏ cảm xúc sang một bên khi họ cam kết đầu tư đều đặn, đã định trước, bất kể thị trường tăng hay giảm. Ít áp lực hơn khi phải canh thời điểm thị trường hoặc chạy theo xu hướng đầu tư mới nhất. Thay vào đó, họ có thể tập trung vào việc tích lũy tài sản tiền điện tử trong dài hạn.

Canh thời điểm thị trường đề cập đến chiến lược cố gắng dự đoán thời điểm thích hợp để mua và bán các khoản đầu tư với mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận.

Tuy nhiên, có một số lý do tại sao việc canh thời điểm thị trường có thể không cần thiết hoặc không có lợi về lâu dài.

• Canh thời điểm thị trường đòi hỏi phải dự đoán chính xác các biến động thị trường, điều này nổi tiếng là khó khăn ngay cả đối với các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Nhiều yếu tố không thể đoán trước, chẳng hạn như các chỉ số kinh tế, sự kiện chính trị và tâm lý nhà đầu tư, ảnh hưởng đến thị trường tiền điện tử.
• Canh thời điểm thị trường có thể liên quan đến việc mua bán thường xuyên, điều này thường dẫn đến tăng phí giao dịch. Những chi phí này có thể làm giảm lợi nhuận tiềm năng và làm xói mòn bất kỳ khoản lợi nhuận đầu tư tích cực nào.

Mặc dù bình quân giá tiền điện tử có thể mang lại một số lợi ích, nhưng nó cũng không phải là không có nhược điểm.

Dưới đây là một số yếu tố có thể là nhược điểm của bình quân giá.

Các lệnh bình quân giá với tần suất cao hơn có thể phát sinh nhiều phí hơn, đặc biệt khi giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, điều này có thể tích lũy theo thời gian.

Một số người ủng hộ trong ngành khẳng định rằng việc sử dụng chiến lược DCA có thể dẫn đến lợi nhuận thấp hơn dự kiến khi so sánh với các hệ thống giao dịch khác, đặc biệt nếu phần lớn các giao dịch mua định kỳ này được thực hiện trong một thị trường đang tăng giá.

Các nhà đầu tư chỉ cam kết mua một loại tiền điện tử duy nhất (như Bitcoin) trong một thời gian dài, thay vì giao dịch giữa nhiều tài sản, có thể bỏ lỡ các cơ hội sinh lời tiềm năng khác mà có thể không thể nắm bắt được thông qua chiến lược trung bình giá.

Trung bình giá mang đến một cách dễ dàng để mọi người liên tục xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử của họ.

Kraken cho phép khách hàng thiết lập các giao dịch mua định kỳ trên hàng trăm loại tiền điện tử khác nhau, để họ luôn có thể tích lũy coin bất kể điều kiện thị trường.

Bắt đầu trung bình giá bằng cách thiết lập các giao dịch mua định kỳ với Kraken ngay hôm nay.