加密货币的类型：5 大类别及其运作方式

加密货币市场拥有数千个独特的项目，每个项目都具有独特的功能和技术。绝大多数加密货币协议都拥有自己的数字货币，例如用于数字体验的元宇宙代币和用于培养在线社区的迷因币。

虽然加密行业不断带来新的机遇，但区块链技术的多元应用可能使其难以驾驭。许多加密货币超越了传统的货币角色，提供了各种去中心化服务。

了解区块链生态系统中的不同领域有助于您在参与 Web3 格局时做出更明智的决策。在探索这些类别时，请考虑它们如何与您的兴趣和目标保持一致。

让我们深入了解这个不断发展的领域中可用的各种加密货币类型。

支付加密货币允许用户在去中心化网络上存储和交易价值，不受银行或政府等中心化中介机构的限制。这类加密货币旨在提供比传统方法更快、更便宜、更安全的交易。

这些加密货币为全球个人之间的金融交易的转移、记录和安全提供了基础设施。

莱特币 (LTC) 就是一种支付加密货币。创始人查理·李 (Charlie Lee) 设计该协议的目的是使其成为比特币 BTC 加密货币的更便宜、更快的替代品。

价值储存 (SoV) 加密货币是旨在与法定货币相比随时间保值的资产。

它们比土地或贵金属等传统资产具有多项优势：

• 可访问性和可移植性：加密货币易于转移，为持有者提供便利。
• 更低的存储成本：存储加密货币的成本通常低于维护实物资产的成本。
• 有限的供应：比特币等加密货币的供应量是固定的，这增强了它们作为价值储存的吸引力。比特币 2100 万枚的上限使其供应量易于验证。

SoV 币的一个流行例子是比特币 (BTC)：一种点对点电子现金系统，无需金融机构即可实现直接在线支付。

许多人发现这种加密资产因其有限的代币供应和可预测的发行时间表而具有吸引力。

迷因币主要关注病毒式互联网趋势和流行文化参考，主要用作数字支付代币。像狗狗币 (DOGE) 和Pepe (PEPE) 这样的热门例子吸引了数百万追随者，其中包括名人。

迷因币通常是作为轻松的社会实验而创建的，与其他加密货币相比，它们的实用性通常有限，被视为与传统加密货币的严肃性形成有趣的对比。

虽然主要具有投机性，但迷因币也用于打赏在线创作者并在社交媒体平台上培养社区。

稳定币旨在模仿法定货币和其他资产（如黄金）的价值。

它们结合了基于区块链的加密货币的效率和可移植性与价格稳定机制，使其在跨境汇款和寻求波动性较小的数字资产以停放资金的交易者中广受欢迎。

稳定币主要有三种类型：

法币支持的稳定币：旨在与其基础货币保持 1:1 的价值挂钩，要求发行方持有等量的现金或现金等价物作为储备。示例包括：

• 泰达币 (USDT)：最大的稳定币，与美元挂钩。
• USD Coin (USDC)：另一种旨在与美元 1:1 挂钩的稳定币。
• Tether Euro (EURT)：一种模仿欧元价格的稳定币。

加密货币抵押稳定币：由锁定在智能合约中的其他加密货币支持，通常需要超额抵押。用户存入的加密货币多于他们收到的稳定币的价值。示例包括：

• MakerDAO 的 DAI：由加密货币支持，价值是流通中 DAI 数量的三倍。
• Liquity 的 LUSD：仅由 ETH 支持。

算法稳定币：通过使用智能合约根据市场需求调整供应来维持价值挂钩，无需抵押品。价格稳定性并非总是可靠。

重要的是要认识到稳定币存在风险，包括发行方和操作风险。支持这些代币的抵押品可能由可能破产的机构持有，而算法稳定币可能因漏洞或其他问题而失败。

隐私币通过模糊发送方、接收方和花费金额的详细信息来增强交易匿名性。它们使用专门的机制来保护交易，使其难以追踪，并在注重隐私的区块链上实现匿名交易。

尽管每种隐私币都有其独特的方法，但它们都旨在提供比传统加密货币更高的隐私性。

热门示例包括：

• 门罗币 (XMR)：通过一种称为环签名的密码学来保护用户匿名性。
• 大零币 (ZEC)：一个注重隐私的比特币分叉，使用 Zerocash 协议和“屏蔽”账本提供完全匿名性。

基础设施加密货币是增强支持其他加密货币的技术的代币。它们主要与提供智能合约功能的区块链网络相关联，这使开发人员能够为各种应用程序创建自动执行的协议。

这些项目通常侧重于为应用程序开发构建基础层，或通过 Layer 2 扩容解决方案提高区块链效率。

以太坊区块链上智能合约的引入首次允许任何人创建去中心化应用程序 (dApps)。

智能合约现在为各种顶级区块链上的几乎所有 Web3 应用程序提供支持，受益于定制化和互操作性。

去中心化金融 (DeFi) 的兴起以及去中心化物理基础设施网络 (DePIN) 等用例凸显了这一趋势。

与应用程序开发相关的流行加密货币包括：

• 以太币 (ETH)：一个用于金融服务、游戏和应用程序的去中心化平台。
• Solana (SOL)：一个为可扩展性而设计的区块链，提供更快的交易结算时间。
• Avalanche (AVAX)：一个用于 dApps 和自定义网络的高速 Layer 1 区块链。

最初，以太坊和类似区块链上的应用程序依赖主网络进行交易处理和数据存储。虽然安全，但这种方法导致吞吐量低，在繁忙时期会导致高昂的Gas 费用和速度减慢。

随着区块链采用率的增加，扩容对于提高交易容量和降低成本至关重要。 

已开发出多种解决方案，包括：

• Optimistic Rollup：将交易捆绑在一起并在链下处理，以帮助提高以太坊等 Layer 1 平台的效率，假设所有交易都有效，除非受到质疑。
• Zk-Rollup：使用零知识证明快速验证交易，增加额外的安全性和保障。
• 数据可用性服务：通过减轻区块链的压力来防止速度减慢。

随着 Web3 的发展，强大的通信基础设施变得越来越重要。这包括将区块链与现实世界数据连接起来，并促进 Layer 1 和 Layer 2 网络之间的通信。

预言机将现实世界数据连接到区块链，增强去中心化应用程序 (dApps) 并扩展 Web3。 

它们提供重要信息，例如金融数据和社交媒体动态，并提供从 Kraken 等中心化交易所到 dYdX 和 Uniswap 等去中心化交易所的实时加密货币价格。

区块链预言机的例子包括：

• Chainlink (LINK)：将区块链连接到外部数据源。
• Pyth (PYTH)：向各种网络上的金融 dApp 提供实时市场数据。

随着 Web3 的快速发展，区块链的数量正在增加，开发人员正在创建名为“应用链”的自定义区块链以优化性能。

这种复杂性需要网络之间进行有效的通信。跨链消息传递和桥接使资产和数据能够在区块链之间无缝移动。

跨链基础设施代币的例子包括：

• Axelar (AXL)：连接不同区块链上的 dApp。
• Celer (CELR)：专注于 DeFi、GameFi、NFT 等的跨链互操作性。
• LayerZero (ZRO)：帮助开发人员构建全链 dApp。

金融加密货币提供在加密生态系统内管理和交换资产的工具。它们通常与 DeFi 协议相关联，提供与传统金融类似的功能，但方式更透明、更易于访问。

与中心化或去中心化交易所相关的加密货币被归类为金融加密货币。它们通常提供较低的交易费用，并可能充当治理代币，赋予持有者对平台运营的投票权。

加密金融市场将传统金融服务与智能合约和区块链技术相结合，创建了去中心化交易所服务、借贷平台和跨链转账。

去中心化交易所 (DEX) 允许用户直接交易加密货币，而无需依赖传统的订单簿。相反，它们利用流动性池来促进高效的资产互换。像 Uniswap (UNI) 和 Curve (CRV) 这样的热门平台通过奖励提供流动性的用户来激励他们，从而创建一个由社区驱动的去中心化交易环境。

去中心化货币市场使用户能够借出其加密货币以获得奖励，或以其持有的资产作为抵押进行借款，而无需中介。这种可访问性意味着任何有互联网连接的人都可以从这些服务中受益，前提是他们满足抵押品要求。示例包括 Aave (AAVE) 和 Compound (COMP)，它们根据供需确定奖励。

桥接在连接不同区块链方面发挥着重要作用，实现资产和数据在它们之间的无缝传输。例如，桥接可以在 以太坊 上销毁 USDC 并在 Arbitrum 上铸造它，从而实现轻松的网络移动。著名的桥接包括 Stargate Finance (STG) 和 Synapse (SYN)。

在传统金融中，资产管理者为机构或高净值个人投资资本。DeFi 使投资策略民主化，使任何人都能通过智能合约优化其持有的资产。

DeFi 平台简化了各种服务，帮助交易者在使用多个平台时做出更明智的决策。

热门类型包括：

• DEX 聚合器：扫描多个 DEX 以获得最佳交易执行。
• 收益聚合器：自动在借贷协议之间移动资产以最大化回报。

DeFi 扩展了金融服务，并引入了超越传统市场的创新产品，包括流动性质押和现实世界资产 (RWA)。

流动性质押
加密货币质押的一个缺点是质押的资金被锁定，不能用于其他目的。

流动性质押解决了传统质押中资金锁定的限制，允许用户：

• 在保留对质押资产的访问权的同时赚取质押奖励。
• 在 DeFi 平台中使用“流动性质押代币”进行借贷和交易。

一项受欢迎的服务是 Lido Finance (LDO)，用户可以在其中存入 ETH 并获得 stETH，stETH 的功能类似于常规 ETH，直到他们赎回其初始质押。

现实世界资产 (RWA)
RWA 指的是被代币化以在区块链上交易的真实和金融资产。该领域已引起银行和金融机构的兴趣，它们利用区块链的透明度和效率来简化其服务。

RWA 项目旨在创建传统资产的数字等价物，例如：

• 房地产合同。
• 健康记录。
• 金融协议。

推动 RWA 代币化的著名平台包括：

• Avalanche (AVAX)：与金融公司合作对资金进行代币化。
• Centrifuge (CFG)：通过区块链技术促进信贷额度和合规性。

服务型加密货币提供在区块链网络上利用和共享数据的工具。它们利用分布式账本的透明性和安全性来增强医疗保健和能源等传统行业。

例如，一些服务型加密货币使用户能够创建数字身份并将现实世界记录链接到区块链，而另一些则允许个人通过点对点网络跟踪和交易其能源生产。

DePIN 正在改变 WiFi 和蜂窝数据等基础设施服务的交付方式。通过使用区块链技术，DePIN 网络激励用户构建和维护自己的基础设施，而不是依赖大型公司。

用户可以购买专用设备来收集和存储数据，从而提供覆盖并赚取加密货币奖励。智能合约促进了平稳运行，消除了对中心化控制的需求。

我们的大部分信息都以数据的形式在线存储，去中心化文件存储项目利用区块链技术来保护数据，同时防止中心化服务器故障。

Filecoin (FIL) 和 Storj (STORJ) 等平台允许用户在去中心化网络上存储文件，提供增强的安全性和透明度。用户还可以贡献他们未使用的存储空间，并赚取原生代币（FIL、STORJ 等）以扩展网络容量。

Web3 项目支持计算能力、能源和数据等数字资源的去中心化交换。

计算能力
去中心化网络允许全球访问 CPU 和 GPU 的计算能力，这些能力可用于构建 Web3 应用程序、创建 AI 模型或托管去中心化服务。

著名示例包括：

• Akash (AKT)：一个开源云计算市场，可加速区块链和机器学习等领域的应用程序部署。
• Render (RENDER)：一个连接需要 GPU 能力的用户与拥有闲置 GPU 容量可供租用的运营商的网络。

能源
Energy Web (EWT) 专注于通过连接行业参与者和透明地监控资源分配来提高可再生能源分配效率，从而提高市场效率。

数据
有几个项目致力于组织和分发链上和外部数据。

• The Graph (GRT)：索引来自各种区块链的数据，以便于访问和可视化。
• Ocean Protocol (OCEAN)：赋能用户列出各种数据集并将其货币化，同时保留所有权和隐私。

媒体和娱乐加密货币旨在奖励用户创建和参与内容、游戏、赌博和社交媒体。例如，Basic Attention Token (BAT) 促进了创作者和消费者之间的公平价值分配。

这些加密货币还支持被称为“元宇宙”的数字世界，可通过虚拟和增强现实技术访问。

此外，非同质化代币 (NFT) 也属于此类别，允许持有者证明对独特数字物品的所有权，包括游戏内角色和数字艺术。

NFT 主要因数字艺术而广受欢迎，Bored Ape Yacht Club (BAYC) 和 Cryptopunks 等系列成为头条新闻。然而，它们超越了艺术范畴，作为区块链上各种物品的所有权证明，例如音乐会门票、劳力士证书、订阅和虚拟土地。

NFT 代表的是媒体作品的所有权，而不是媒体本身。一些系列，例如 BAYC，拥有相关的加密代币；例如，Apecoin (APE) 允许持有者影响项目的未来，展示了加密货币除了支付和价值存储之外的另一个用例。

元宇宙是一个共享的数字空间，用户可以在其中互动并参与类似于物理世界的虚拟体验。Decentraland 的 MANA 代币和 The Sandbox 的 SAND 代币作为实用代币，使持有者能够购买土地、参与用户生成内容并参与治理。

新兴趋势包括虚拟房地产投资、数字时尚以及融合游戏、艺术和商业的社交体验。元宇宙还在探索去中心化社交网络和创新内容创作。

区块链游戏仍处于早期阶段，新兴趋势展示了其潜力。区块链的可组合性允许角色和游戏相互连接，使玩家能够在多个游戏中使用相同的个人资料。

Enjin 等平台促进了游戏内物品的管理，减少了与虚拟商品相关的高额费用和欺诈。

这些游戏通过具有现实世界价值的资产奖励玩家的游戏内成就。

既然您已经探索了生态系统中的各种加密货币类型，您准备好迈出下一步了吗？

Kraken 提供了一个买卖加密货币的平台，让您在支持网络的同时轻松赚取奖励。但请注意，质押服务在美国不可用，并且受其他地理限制。

想深入了解？请访问我们的 Kraken 学习中心，获取全面的加密货币指南，并立即注册您的 Kraken 账户。