Encuesta: El 61 % de los titulares de criptomonedas ajustan sus tácticas para navegar por la complejidad fiscal y proteger sus rendimientos
El 84 % de los titulares de criptomonedas encuestados expresaron su preocupación por las leyes fiscales que afectan a sus rendimientos.
Un 61 % adicional ha realizado ajustes en su estrategia de inversión en criptomonedas por motivos fiscales.
Casi la mitad (49 %) de los titulares de criptomonedas se han enfrentado a desafíos al presentar sus impuestos sobre activos digitales, y el 26 % anticipa problemas futuros incluso si aún no han experimentado problemas.
La confusión en torno a las normas fiscales sobre criptomonedas está muy extendida. La gran mayoría (89 %) de los titulares de criptomonedas se sienten confundidos acerca de al menos un aspecto de los impuestos sobre criptomonedas, siendo los requisitos de declaración, los tipos impositivos y las implicaciones del staking los que causan la mayor confusión.
Para evitar una mayor tributación, el 38 % de los titulares de criptomonedas vendieron algunos o todos sus activos, mientras que el 27 % aumentó sus tenencias para protegerse contra posibles cambios futuros.
A medida que se acerca la temporada de impuestos de 2025, nuestra investigación encontró que el 41 % de los inversores planea consultar a profesionales fiscales especializados en criptomonedas para obtener orientación.
Introducción a la encuesta fiscal de criptomonedas 📖
A medida que la adopción de las criptomonedas sigue creciendo, los gobiernos se apresuran a adaptar sus códigos fiscales para adaptarse a la era digital. El 15 de abril marca la fecha límite en Estados Unidos para la declaración de impuestos, por lo que preguntamos a los poseedores de criptomonedas de EE. UU. cómo se están preparando para la próxima temporada fiscal.
¿El sentimiento general? La gran mayoría (84 %) de los poseedores de criptomonedas de EE. UU. expresaron su preocupación de que las regulaciones fiscales afecten sus rendimientos de inversión. Mientras tanto, el 61 % informó que ya ha ajustado su estrategia de inversión en respuesta a las normas fiscales actuales o anticipadas.
Con el endurecimiento de las regulaciones, y con el 73 % de los poseedores de criptomonedas planeando continuar sus inversiones en 2025, es crucial comprender cómo estos cambios están influyendo en el espacio DeFi. Esto es lo que nos dicen los datos.
La complejidad del IRS y las futuras regulaciones preocupan al 57 % de los poseedores de criptomonedas 😓
Cuando se trata de la temporada de impuestos, la incertidumbre afecta a la mayoría de los poseedores de criptomonedas de EE. UU. Y estas preocupaciones no son infundadas.
Casi la mitad (49 %) de los encuestados ya han encontrado desafíos al presentar sus impuestos sobre criptomonedas en el pasado. Aproximadamente una cuarta parte (26 %) también informó que, aunque no han experimentado problemas al presentar impuestos por transacciones de criptomonedas, anticipan problemas en el futuro.
Profundizando un poco más, preguntamos a los poseedores de criptomonedas de EE. UU. sobre sus mayores preocupaciones con respecto a las regulaciones fiscales actuales y futuras sobre criptomonedas. Aquí están los tres principales problemas que identificaron:
- La complejidad de la declaración (34 %)
- El potencial de un aumento de la obligación fiscal (27 %)
- La incertidumbre de las futuras regulaciones (22 %)
Los comunicados de prensa del Servicio de Impuestos Internos (IRS) indican que la agencia es consciente de estas preocupaciones. El otoño pasado, recibieron 44 000 comentarios públicos sobre las regulaciones propuestas sobre activos digitales, que incluyen las criptomonedas.
Estos comentarios, junto con nuestros datos de la encuesta, indican la necesidad de una mayor transparencia y claridad en torno a la declaración de impuestos sobre criptomonedas. Especialmente cuando un sorprendente 89 % de los poseedores de criptomonedas informó sentirse confundido sobre al menos un aspecto de las regulaciones fiscales sobre criptomonedas.
Esto incluye un 28 % que no tiene claro los tipos impositivos sobre las ganancias de criptomonedas frente a otras clases de activos y un 22 % que tiene dificultades para comprender las implicaciones fiscales del staking de criptomonedas y la obtención de recompensas de cosas como los airdrops.
Nuestra encuesta también encontró que los poseedores de criptomonedas están haciendo todo lo posible para adaptarse a los golpes regulatorios. Si bien sus estrategias varían, el 61 % de los encuestados informó que las regulaciones fiscales actuales o anticipadas sobre criptomonedas influyeron en cómo invierten en criptomonedas.
Más información sobre las complejidades fiscales de las criptomonedas
Es esencial mantenerse informado sobre las últimas regulaciones fiscales. Sumérjase en los detalles con la guía fiscal completa de Kraken, con información valiosa para ayudarle a navegar por las complejidades de la declaración de impuestos sobre criptomonedas.
Adaptación a las normas fiscales sobre criptomonedas: el 40 % de los hombres y el 22 % de las mujeres toman medidas significativas 👫
Muchos poseedores de criptomonedas informaron una mezcla de estrategias en respuesta a las regulaciones fiscales sobre criptomonedas. Un notable 38 % vendió algunos o todos los criptoactivos para evitar una mayor tributación. Mientras tanto, el 27 % aumentó sus tenencias de criptomonedas para protegerse contra posibles cambios fiscales y el 22 % trasladó sus criptoactivos a exchanges fuera de Estados Unidos.
Los resultados menos comunes derivados de las regulaciones fiscales incluyeron:
- Recurrir a software fiscal o servicios profesionales para criptomonedas (13 %)
- Cambiar los períodos de tenencia para calificar para tipos impositivos más bajos (13 %)
- Ajustar la frecuencia de las operaciones para minimizar los eventos imponibles (12 %)
- Implementar la recolección de pérdidas fiscales para compensar las ganancias (6 %)
Nuestros datos revelan que los poseedores de criptomonedas emplean estrategias diversas y, en ocasiones, contradictorias. Por ejemplo, algunos actúan de forma más defensiva (vendiendo para evitar impuestos), mientras que otros adoptan una postura oportunista (comprando más, quizás durante una caída causada por las ventas de otros).
También es importante señalar que las estrategias que los poseedores de criptomonedas utilizaron para abordar los desafíos fiscales de EE. UU. conllevan diferentes niveles de riesgo o complejidad. Algunos toman medidas sencillas para gestionar su carga fiscal, como usar software fiscal o simplemente ajustar ligeramente sus períodos de tenencia. Otros adoptan medidas más extremas, llegando incluso a trasladar sus activos a exchanges offshore no regulados.
Curiosamente, nuestros datos revelaron que las reacciones a las regulaciones fiscales también fluctúan según el género. Los poseedores de criptomonedas masculinos informaron un enfoque más proactivo hacia las regulaciones fiscales en comparación con las encuestadas femeninas.
Aproximadamente el 39 % de los hombres informó haber realizado cambios "significativos" en su estrategia de inversión en criptomonedas (en reacción a las regulaciones fiscales) en comparación con el 22 % de las mujeres. Las mujeres eran más propensas a informar haber realizado “ajustes menores”, con un 36 % eligiendo esta opción frente a un 25 % de los hombres.
A pesar de estas diferencias, la mayoría de las personas en ambos grupos están siendo proactivas a la hora de adaptarse a las normas fiscales. Casi dos tercios (64 %) de los hombres y el 58 % de las mujeres indicaron que tomarían al menos algún tipo de medida en respuesta a las regulaciones actuales o anticipadas.
4 consejos para ayudarle a tomar el control de sus impuestos sobre criptomonedas 💪
Navegar por las regulaciones fiscales se ha convertido en una parte cada vez más compleja de la gestión de carteras de criptomonedas. Además de las estrategias mencionadas anteriormente, los usuarios de criptomonedas están recurriendo a profesionales para abordar sus preocupaciones y ayudar a evitar consecuencias legales o financieras no deseadas.
El cuarenta y uno por ciento de los poseedores de criptomonedas dijo que planea buscar orientación de un profesional fiscal especializado en criptomonedas. Otros indicaron que consultarían a asesores financieros (37 %) y/o confiarían en su exchange de criptomonedas o plataforma de monedero para obtener recursos (31 %).
A pesar de estas fluctuantes regulaciones fiscales sobre criptomonedas, hay formas de sentirse más preparado.
Consejos y consideraciones para la declaración de impuestos sobre criptomonedas
Aquellos que completan un mínimo de transacciones de activos digitales al año pueden tener más facilidad para presentar sus impuestos sobre criptomonedas que aquellos que son muy activos en el espacio cripto. En cualquier caso, la evasión fiscal de criptomonedas puede acarrear graves sanciones, por lo que es importante comprender cómo se gravan sus inversiones en activos digitales.
Aquí tiene algunos consejos y consideraciones a tener en cuenta para la próxima temporada fiscal:
- Mantenga registros financieros detallados. Esto incluye historiales de transacciones de exchanges y monederos, y el coste base de cada criptomoneda, que es el precio de compra original. Esto podría ayudar a determinar las ganancias o pérdidas de capital al vender o intercambiar activos.
- Explore las herramientas proporcionadas por el exchange: Descubra si su plataforma ofrece asociaciones con herramientas fiscales de criptomonedas, ofrece calculadoras de impuestos o proporciona informes detallados de transacciones para ayudar a simplificar el proceso de declaración.
- Considere el software fiscal de criptomonedas. Un software fiscal de criptomonedas de buena reputación podría ayudar a automatizar los cálculos y generar los formularios necesarios.
- Busque asesoramiento individual y experto. Si no está seguro de cómo categorizar ciertas transacciones o tiene situaciones fiscales complejas, es aconsejable consultar con un profesional fiscal especializado en tributación de criptomonedas.
Recuerde, el IRS trata las criptomonedas como propiedad, no como moneda. Esto significa que deberá declarar cualquier ganancia o pérdida en su declaración de impuestos.
¿Listo para empezar con Kraken?
¿Listo para iniciar tu viaje en el mundo de las criptomonedas? Kraken ofrece una plataforma fácil de usar y una amplia gama de criptomonedas para explorar.
Kraken no proporciona asesoramiento fiscal. Recomendamos encarecidamente a los lectores que se pongan en contacto con un asesor fiscal personal para obtener más información sobre sus circunstancias fiscales personales.
Metodología
Para recopilar estos datos, nos asociamos con SurveyMonkey Audience para encuestar a residentes de EE. UU. mayores de 18 años. Una pregunta de selección inicial nos permitió recopilar datos demográficos de un total de 3007 encuestados. Las preguntas posteriores de la encuesta se centraron específicamente en los titulares de criptomonedas de EE. UU., lo que resultó en una muestra más específica de 986 encuestados. La encuesta se completó el 19 de noviembre de 2024, con un nivel de confianza del 95 % y un margen de error de +/- 3 %.