Усреднение долларовой стоимости: полное руководство по DCA в крипто

Усреднение долларовой стоимости (DCA) — это стратегия, которая может стать простым инвестиционным решением для трейдеров, которые хотят стабильно увеличивать свои криптоактивы с течением времени, не управляя активно сделками и не пытаясь угадать момент для выхода на рынок.

Согласно нашему опросу по DCA, усреднение долларовой стоимости было основной инвестиционной стратегией среди криптоинвесторов: 59,13% респондентов назвали ее своей основной стратегией.

Хотя эта стратегия не обязательно гарантирует повышенную прибыльность по сравнению с другими, возможность «настроить и забыть» может быть привлекательной для некоторых инвесторов, стремящихся накапливать криптовалюту в долгосрочной перспективе. 

Узнайте больше об усреднении долларовой стоимости, плюсах и минусах этой стратегии, а также о том, как использовать DCA для криптовалют.

Предпочитаете смотреть, а не читать? Посмотрите видео ниже, чтобы узнать все подробности о стратегии усреднения долларовой стоимости.

Усреднение долларовой стоимости — это инвестиционная стратегия, при которой человек покупает фиксированное количество актива, такого как криптовалюта, через регулярные промежутки времени в течение определенного периода.

Ключевой принцип усреднения долларовой стоимости (DCA) заключается в том, что, совершая последовательные, более мелкие покупки, инвесторы могут покупать больше актива, если цены падают, и меньше актива, если цены растут.

Это помогает «усреднить стоимость» приобретенного актива с течением времени.

Это также помогает уменьшить значимость «выбора времени для выхода на рынок», поскольку инвесторы могут последовательно накапливать актив с течением времени, а не приобретать большую единовременную сумму сразу.

При усреднении долларовой стоимости криптовалюты инвестор делит свой инвестиционный капитал на более мелкие части и совершает несколько покупок по разным ценам в течение длительного периода. Например, инвестор может настроить регулярную покупку биткойнов на 10 долларов каждую неделю или Ethereum на 50 долларов каждый месяц.

Для некоторых трейдеров акцент усреднения долларовой стоимости на времени на рынке может быть более подходящим вариантом, чем выбор времени для выхода на рынок при единовременной инвестиции.

Следуя дисциплинированной стратегии DCA, инвесторы имеют возможность постепенно наращивать свои криптоактивы с течением времени с помощью более пассивного инвестиционного подхода.

Ищете пошаговое руководство по использованию DCA для криптовалют?

Этот план может стать хорошей отправной точкой.

Прежде чем использовать усреднение долларовой стоимости для любой криптовалюты, инвесторы должны провести собственное исследование.

Наша страница руководств по криптовалютам может помочь вам узнать о различных типах криптовалют, но обязательно изучите ряд источников.

Поскольку DCA является долгосрочной инвестиционной стратегией, ее чаще всего используют инвесторы, которые верят в долгосрочное будущее криптовалюты, а не те, кто стремится спекулировать на краткосрочной волатильности цен.

Вот несколько моментов, которые следует учитывать при выборе криптовалюты для DCA:

• Изучите долговечность цифрового актива. Поскольку цель DCA — последовательное накопление актива в течение нескольких месяцев или лет, цифровые активы должны демонстрировать долговечность на рынке. 
• Изучите основы криптовалюты. Это может включать чтение технических документов проекта, информации, связанной с командой проекта, его каналами в социальных сетях, а также токеномику криптовалюты. 

• Оцените преобладающие рыночные тенденции. Рассмотрите тенденции и настроения вокруг криптовалюты, прежде чем начать использовать DCA. 
• Учитывайте такие показатели, как объем торгов, ликвидность и исторические показатели цен. Мониторинг онлайн-форумов и авторитетных новостных источников также может позволить трейдерам оценить настроения рынка и разработать тезис о долгосрочном потенциале актива.

Хотя ответ на вопрос «В какую криптовалюту мне следует инвестировать с помощью DCA?» может отличаться для каждого, все инвесторы выиграют от более глубокого понимания актива и его потенциальных рисков.

При определении суммы инвестиций в криптовалюту инвесторам крайне важно проанализировать свое финансовое положение и цели.

Инвестирование в криптовалюту сопряжено с риском, а рынки могут быть очень волатильными. Даже при усреднении долларовой стоимости рекомендуется, чтобы трейдеры никогда не рисковали большим капиталом, чем они готовы потерять. 

Вот несколько моментов, которые следует учитывать при выборе суммы инвестиций в криптовалюту.

• Потенциальный риск и волатильность актива: это поможет вам определить сумму денег, с которой вам комфортно расставаться на регулярной основе.
• Учитывайте основные расходы: Счета, аренда/ипотека, продукты и сбережения могут определять, сколько капитала человек может инвестировать. Вы можете использовать свои ежемесячные расходы, чтобы определить разумную сумму для инвестирования в криптовалюту без ущерба для ваших финансовых потребностей.
• Установите лимит: Некоторые трейдеры могут рассмотреть возможность инвестирования не более 10% своих сбережений в криптовалюту, чтобы помочь им управлять риском.

Не существует «правильного» времени для использования DCA для криптовалют. Время покупок инвестора зависит от индивидуальных предпочтений и целей.

Трейдеры, которые хотят найти оптимальное время для покупки каждый день, неделю или месяц, могут решить изучить исторические показатели цен актива и посмотреть, есть ли определенные моменты, которые дают немного лучшие результаты.

Но поскольку основная предпосылка усреднения долларовой стоимости основана на том, что трейдерам не нужно выбирать время для выхода на рынок, инвесторы могут придерживаться любого временного интервала, который они считают лучшим.

Не существует однозначного ответа на вопрос, как долго следует использовать усреднение долларовой стоимости при инвестировании в криптовалюту.

Некоторые отраслевые комментаторы считают, что 6–12 месяцев достаточно, в то время как другие рекомендуют временные горизонты в несколько лет.

В конечном итоге это зависит от субъективных финансовых целей каждого человека и от того, как долго он готов инвестировать в рынок криптовалют. Рыночные условия также сильно влияют на результаты любой стратегии усреднения долларовой стоимости.

Некоторые считают, что использование стратегии усреднения долларовой стоимости для инвестирования в криптовалюту может помочь:

• Сгладить волатильность и минимизировать влияние колебаний цен.
• Уменьшить влияние эмоций на торговый процесс.
• Избежать невыполнимой задачи по попытке купить в «правильное» время.

Одним из основных преимуществ метода усреднения долларовой стоимости является его относительная простота по сравнению с другими торговыми стратегиями.

При использовании этой системы потенциальным инвесторам не нужно думать о:

• Ручном размещении каждого торгового ордера.
• Использовании нескольких индикаторов для проведения технического анализа.
• Бессонных ночах за просмотром свечных графиков.

Вместо этого им нужно только решить:

1. В какую криптовалюту инвестировать с помощью DCA
2. Как часто инвестировать
3. Сколько инвестировать в каждый интервал
4. В какое конкретное время или день совершать каждую сделку

При регулярных инвестициях в течение длительного периода времени общая себестоимость (цена покупки актива) может быть ниже, чем если бы трейдер инвестировал весь свой капитал сразу.

Стратегия усреднения долларовой стоимости может помочь некоторым трейдерам лучше ориентироваться в непредсказуемой среде крипторынка, распределяя инвестиции во времени.

Инвесторы, участвовавшие в нашем опросе по DCA, также назвали снижение влияния волатильности рынка главным преимуществом стратегий DCA (46,13%), за которым следуют последовательные инвестиции (23,95%).

Хотя это может в некоторой степени помочь сгладить волатильность рынка, крайне важно понимать, что эта стратегия не гарантирует прибыльности.

Покупка через регулярные промежутки времени, когда цены на криптовалюту падают, означает, что инвесторы постоянно покупают по более низким ценам. Со временем это может привести к снижению средней стоимости единицы криптовалюты, потенциально принося большую прибыль в долгосрочной перспективе.

Однако это предположение зависит от того, восстановится ли цена до более высоких уровней в будущем.

И наоборот, постоянная покупка на рынке по мере роста цен увеличит среднюю цену за единицу по сравнению с единовременным инвестированием. Это потенциально может привести к снижению доходности или даже убыткам, если трейдер конвертирует свои активы обратно в наличные, когда цены ниже их средней цены.

Таким образом, хотя DCA предлагает стратегический подход к навигации по рыночным колебаниям, его успех в конечном итоге зависит от траектории цен на криптовалюту.

Эмоциональная торговля происходит, когда инвесторы принимают решения на основе краткосрочных колебаний рынка или повышенной реакции на новости или события. 

Это может привести к импульсивным решениям о покупке или продаже, часто вызванным двумя распространенными эмоциями:

1. Страх упустить выгоду (FOMO)
2. Страх, неуверенность и сомнения (FUD) 

Эти эмоции иногда могут затуманивать суждения и приводить к плохим инвестиционным решениям.

Используя стратегию усреднения долларовой стоимости, инвесторы могут отбросить свои эмоции, поскольку они обязуются совершать регулярные, заранее определенные инвестиции, независимо от рыночных максимумов или минимумов. Меньше давления, чтобы выбрать правильное время для выхода на рынок или гнаться за последним инвестиционным трендом. Вместо этого они могут сосредоточиться на долгосрочном накоплении криптоактивов.

Выбор времени для выхода на рынок относится к стратегии попытки предсказать правильные моменты для покупки и продажи инвестиций с целью максимизации прибыли. 

Однако есть несколько причин, по которым выбор времени для выхода на рынок может быть не обязательным или невыгодным в долгосрочной перспективе.

• Выбор времени для выхода на рынок требует точного прогнозирования движений рынка, что, как известно, чрезвычайно сложно даже для профессиональных инвесторов. Многочисленные непредсказуемые факторы, такие как экономические показатели, политические события и настроения инвесторов, влияют на крипторынок. 
• Выбор времени для выхода на рынок может включать частые покупки и продажи, что часто приводит к увеличению торговых комиссий. Эти издержки могут съедать потенциальную прибыль и снижать любую положительную инвестиционную доходность.

Хотя усреднение долларовой стоимости криптовалют может предложить несколько преимуществ, оно не лишено недостатков.

Вот некоторые факторы, которые могут быть недостатками усреднения долларовой стоимости.

Более частые ордера на усреднение долларовой стоимости могут повлечь за собой больше комиссий, особенно при торговле на централизованных криптобиржах, что со временем может накапливаться.

Некоторые сторонники отрасли утверждают, что использование стратегии DCA может привести к более низкой, чем ожидалось, доходности по сравнению с другими торговыми системами, особенно если большинство этих регулярных покупок совершаются на растущем рынке.

Инвесторы, которые обязуются покупать только одну криптовалюту (например, Bitcoin) в течение длительного периода времени, вместо того чтобы торговать между несколькими активами, могут упустить другие потенциально прибыльные возможности, которые невозможно реализовать с помощью усреднения долларовой стоимости.

Усреднение долларовой стоимости предлагает простой способ для людей постоянно наращивать свой криптопортфель.

Kraken позволяет клиентам настраивать регулярные покупки сотен различных криптовалют, чтобы они всегда могли накапливать монеты независимо от рыночных условий.

Начните усреднение долларовой стоимости, настроив регулярные покупки с Kraken уже сегодня.