Типы криптовалют: 5 категорий и принципы их работы

Рынок криптовалют включает тысячи уникальных проектов, каждый из которых обладает своими функциями и технологиями. Подавляющее большинство криптовалютных протоколов имеют собственные цифровые валюты, такие как токены метавселенной для цифровых впечатлений и мемкоины, которые способствуют развитию онлайн-сообществ.

Хотя криптоиндустрия постоянно предоставляет новые возможности, разнообразные применения технологии блокчейн могут затруднить навигацию. Многие криптовалюты выходят за рамки традиционных валютных ролей, предлагая множество децентрализованных услуг.

Понимание различных секторов в экосистеме блокчейна может быть полезным для принятия более обоснованных решений при взаимодействии с ландшафтом Web3. Изучая эти категории, подумайте, как они соответствуют вашим интересам и целям.

Давайте углубимся в различные типы криптовалют, доступные в этом растущем ландшафте.

Платежные криптовалюты позволяют пользователям хранить и совершать транзакции в децентрализованной сети, свободной от централизованных посредников, таких как банки или правительства. Этот тип криптовалюты направлен на обеспечение более быстрых, дешевых и безопасных транзакций, чем традиционные методы.

Эти криптовалюты создают инфраструктуру для передачи, записи и обеспечения безопасности финансовых транзакций между людьми по всему миру.

Litecoin (LTC) является примером платежной криптовалюты. Основатель Чарли Ли разработал протокол как более дешевую и быструю альтернативу криптовалюте Bitcoin (BTC).

Криптовалюты-хранилища стоимости (SoV) — это активы, которые, как предполагается, сохраняют свою стоимость с течением времени по сравнению с фиатными валютами. 

Они предлагают несколько преимуществ по сравнению с традиционными активами, такими как земля или драгоценные металлы:

• Доступность и портативность: Криптовалюты легко передаются, что обеспечивает удобство для держателей.
• Низкие затраты на хранение: Хранение криптовалют обычно обходится дешевле, чем содержание физических активов.
• Ограниченное предложение: Криптовалюты, такие как Bitcoin, имеют фиксированное предложение, что повышает их привлекательность в качестве хранилищ стоимости. Лимит Bitcoin в 21 миллион монет позволяет легко проверить его предложение.

Популярным примером монеты SoV является Bitcoin (BTC): одноранговая электронная денежная система, позволяющая осуществлять прямые онлайн-платежи без финансовых учреждений.

Многие считают этот криптоактив привлекательным из-за его ограниченного предложения монет и предсказуемого графика выпуска.

Мемкоины сосредоточены на вирусных интернет-трендах и отсылках к поп-культуре, служа в основном цифровыми платежными токенами. Популярные примеры, такие как Dogecoin (DOGE) и Pepe (PEPE), привлекли миллионы подписчиков, включая знаменитостей.

Часто создаваемые как беззаботные социальные эксперименты, мемкоины обычно имеют ограниченную полезность по сравнению с другими криптовалютами и рассматриваются как забавный контраст серьезности традиционной криптоиндустрии.

Хотя мемкоины в основном спекулятивны, они также используются для поощрения онлайн-создателей и развития сообществ на платформах социальных сетей.

Стейблкоины предназначены для отражения стоимости фиатных валют и других активов, таких как золото.

Они сочетают в себе эффективность и портативность криптовалют на основе блокчейна с механизмами ценовой стабильности, что делает их популярными для международных денежных переводов и трейдеров, которые ищут менее волатильные цифровые активы для размещения своего капитала.

Существует три основных типа стейблкоинов:

Стейблкоины, обеспеченные фиатными валютами: Стремятся к привязке стоимости 1:1 к своей базовой валюте, требуя от эмитентов хранения равных денежных средств или их эквивалентов в резерве. Примеры включают:

• Tether (USDT): Крупнейший стейблкоин, привязанный к доллару США.
• USD Coin (USDC): Еще один стейблкоин, нацеленный на привязку 1:1 к доллару США.
• Tether Euro (EURT): Стейблкоин, который отражает цену евро.

Стейблкоины, обеспеченные криптовалютой: Обеспечены другими криптовалютами, заблокированными в смарт-контрактах, часто требующими избыточного обеспечения. Пользователи вносят больше криптовалюты, чем стоимость получаемых стейблкоинов. Примеры включают:

• MakerDAO’s DAI: Обеспечен криптовалютой и стоит в три раза больше, чем DAI в обращении.
• Liquity’s LUSD: Обеспечен исключительно ETH.

Алгоритмические стейблкоины: Поддерживают привязку стоимости без обеспечения, используя смарт-контракты для корректировки предложения в зависимости от рыночного спроса. Ценовая стабильность не всегда была надежной.

Важно признать, что стейблкоины несут риски, включая риски эмитента и операционные риски. Обеспечение, лежащее в основе этих токенов, может храниться учреждениями, которые могут стать неплатежеспособными, а алгоритмические стейблкоины могут выйти из строя из-за ошибок или других проблем.

Приватные монеты повышают анонимность транзакций, скрывая детали об отправителе, получателе и потраченной сумме. Они используют специализированные механизмы для обеспечения безопасности транзакций, что затрудняет их отслеживание и позволяет совершать анонимные транзакции в блокчейнах, ориентированных на конфиденциальность.

Хотя каждая приватная монета имеет свои уникальные методы, все они направлены на обеспечение большей конфиденциальности, чем традиционные криптовалюты.

Популярные примеры включают:

• Monero (XMR): Сохраняет анонимность пользователя с помощью типа криптографии, называемого кольцевыми подписями.
• Zcash (ZEC): Форк Bitcoin, ориентированный на конфиденциальность, который предлагает полную анонимность с использованием протокола Zerocash и «экранированного» реестра.

Инфраструктурные криптовалюты — это токены, которые улучшают технологию, поддерживающую другие криптовалюты. Они в основном связаны с блокчейн-сетями, предлагающими функциональность смарт-контрактов, что позволяет разработчикам создавать самоисполняющиеся соглашения для различных приложений. 

Эти проекты обычно сосредоточены на создании базового уровня для разработки приложений или повышении эффективности блокчейна с помощью решений масштабирования второго уровня (Layer 2).

Внедрение смарт-контрактов в блокчейне Ethereum впервые позволило любому создавать децентрализованные приложения (dApps). 

Смарт-контракты теперь питают практически все приложения Web3 в различных ведущих блокчейнах, извлекая выгоду из настройки и совместимости. 

Рост децентрализованных финансов (DeFi) и таких вариантов использования, как децентрализованные физические инфраструктурные сети (DePIN), подчеркивают эту тенденцию.

Популярные криптовалюты, связанные с разработкой приложений, включают:

• Ether (ETH): Децентрализованная платформа для финансовых услуг, игр и приложений.
• Solana (SOL): Блокчейн, разработанный для масштабируемости, предлагающий более быстрое время расчетов по транзакциям.
• Avalanche (AVAX): Высокоскоростной блокчейн первого уровня для dApps и пользовательских сетей.

Изначально приложения на Ethereum и аналогичных блокчейнах полагались на основную сеть для обработки транзакций и хранения данных. Хотя этот подход безопасен, он приводит к низкой пропускной способности, что влечет за собой высокие комиссии за газ и замедления в периоды высокой нагрузки.

По мере роста внедрения блокчейна масштабирование становится необходимым для увеличения пропускной способности транзакций и снижения затрат. 

Были разработаны различные решения, в том числе:

• Optimistic Rollup: Объединяет транзакции и обрабатывает их вне сети, чтобы повысить эффективность платформ первого уровня, таких как Ethereum, предполагая, что все транзакции действительны, если не оспорены.
• Zk-Rollup: Использует доказательства с нулевым разглашением для быстрой проверки транзакций, добавляя дополнительную безопасность и уверенность.
• Data Availability Service: Предотвращает замедления, снижая нагрузку на блокчейны.

По мере развития Web3 надежная коммуникационная инфраструктура становится все более важной. Это включает в себя подключение блокчейнов к реальным данным и облегчение связи между сетями первого и второго уровней.

Оракулы подключают реальные данные к блокчейну, улучшая децентрализованные приложения (dApps) и масштабируя Web3. 

Они предоставляют жизненно важную информацию, такую как финансовые данные и ленты социальных сетей, а также предоставляют цены на криптовалюты в реальном времени от централизованных бирж, таких как Kraken, децентрализованным биржам, таким как dYdX и Uniswap.

Примеры блокчейн-оракулов включают:

• Chainlink (LINK): связывает блокчейны с внешними источниками данных.
• Pyth (PYTH): предоставляет рыночные данные в реальном времени для финансовых dApps в различных сетях.

С быстрым ростом Web3 количество блокчейнов расширяется, и разработчики создают пользовательские блокчейны, называемые «appchains», для оптимизации производительности.

Эта сложность требует эффективной связи между сетями. Межсетевые сообщения и мосты позволяют активам и данным беспрепятственно перемещаться между блокчейнами.

Примеры токенов межсетевой инфраструктуры включают:

• Axelar (AXL): Соединяет dApps в разных блокчейнах.
• Celer (CELR): Сосредоточен на межсетевой совместимости для DeFi, GameFi, NFT и многого другого.
• LayerZero (ZRO): Помогает разработчикам создавать омничейн-dApps.

Финансовые криптовалюты предлагают инструменты для управления и обмена активами в криптоэкосистеме. Часто связанные с протоколами DeFi, они предоставляют функциональные возможности, аналогичные традиционным финансам, но более прозрачным и доступным способом.

Криптовалюты, связанные с централизованными или децентрализованными биржами, классифицируются как финансовые криптовалюты. Они обычно предлагают более низкие торговые комиссии и могут служить токенами управления, предоставляя держателям право голоса в операциях платформы.

Криптофинансовые рынки интегрируют традиционные финансовые услуги со смарт-контрактами и технологией блокчейн, создавая децентрализованные биржевые услуги, платформы кредитования и кросс-чейн переводы.

Децентрализованные биржи (DEX) позволяют пользователям торговать криптовалютами напрямую, не полагаясь на традиционные книги ордеров. Вместо этого они используют пулы ликвидности для облегчения эффективных обменов активами. Популярные платформы, такие как Uniswap (UNI) и Curve (CRV), стимулируют пользователей, вознаграждая их за предоставление ликвидности, создавая децентрализованную торговую среду, управляемую сообществом.

Децентрализованные денежные рынки позволяют пользователям одалживать свою криптовалюту за вознаграждение или брать займы под свои активы без посредников. Эта доступность означает, что любой, у кого есть доступ к Интернету, может воспользоваться этими услугами, при условии соблюдения требований к обеспечению. Примеры включают Aave (AAVE) и Compound (COMP), которые определяют вознаграждения на основе спроса и предложения.

Мосты играют важную роль в соединении различных блокчейнов, обеспечивая беспрепятственную передачу активов и данных между ними. Например, мост может сжечь USDC на Ethereum и создать его на Arbitrum, что позволяет легко перемещаться по сети. Известные мосты включают Stargate Finance (STG) и Synapse (SYN).

В традиционных финансах управляющие активами инвестируют капитал для учреждений или состоятельных частных лиц. DeFi демократизирует инвестиционные стратегии, позволяя любому оптимизировать свои активы с помощью смарт-контрактов.

Платформы DeFi упрощают различные услуги, помогая трейдерам принимать более обоснованные решения при использовании нескольких платформ.

Популярные типы включают:

• Агрегаторы DEX: Сканируют несколько DEX для лучшего исполнения сделок.
• Агрегаторы доходности: Автоматически перемещают активы между протоколами кредитования для максимизации доходности.

DeFi расширил финансовые услуги и представил инновационные продукты, выходящие за рамки традиционных рынков, включая ликвидный стейкинг и реальные активы (RWA).

Ликвидный стейкинг
Недостатком крипто-стейкинга является то, что застейканные средства заблокированы и не могут быть использованы для других целей.

Ликвидный стейкинг устраняет ограничение заблокированных средств в традиционном стейкинге, позволяя пользователям:

• Зарабатывать вознаграждения за стейкинг, сохраняя доступ к застейканным активам.
• Использовать «токены ликвидного стейкинга» на платформах DeFi для кредитования, заимствования и торговли.

Популярным сервисом является Lido Finance (LDO), где пользователи могут внести ETH и получить stETH, который функционирует как обычный ETH до тех пор, пока они не выкупят свою первоначальную ставку.

Реальные активы (RWA)
RWA относятся к реальным и финансовым активам, которые токенизируются для торговли на блокчейнах. Эта область вызвала интерес у банков и финансовых учреждений, использующих прозрачность и эффективность блокчейна для оптимизации своих услуг.

Проекты RWA направлены на создание цифровых эквивалентов традиционных активов, таких как:

• Договоры на недвижимость.
• Медицинские записи.
• Финансовые соглашения.

Известные платформы, продвигающие токенизацию RWA, включают:

• Avalanche (AVAX): сотрудничает с финансовыми фирмами для токенизации средств.
• Centrifuge (CFG): облегчает кредитные линии и соблюдение требований с помощью технологии блокчейн.

Сервисные криптовалюты предоставляют инструменты для использования и обмена данными в блокчейн-сетях. Они используют прозрачность и безопасность распределенных реестров для улучшения традиционных секторов, таких как здравоохранение и энергетика.

Например, некоторые сервисные криптовалюты позволяют пользователям создавать цифровые удостоверения и связывать реальные записи с блокчейном, в то время как другие позволяют людям отслеживать и торговать своей выработкой энергии через одноранговые сети.

DePIN меняет способы предоставления инфраструктурных услуг, таких как Wi-Fi и сотовая связь. Используя технологию блокчейн, сети DePIN стимулируют пользователей создавать и поддерживать собственную инфраструктуру, а не полагаться на крупные корпорации.

Пользователи могут приобретать специализированные устройства для сбора и хранения данных, обеспечивая покрытие и получая криптовознаграждения. Смарт-контракты обеспечивают бесперебойную работу, устраняя необходимость в централизованном контроле.

Большая часть нашей информации хранится в сети в виде данных, и децентрализованные проекты по хранению файлов используют технологию блокчейн для ее защиты, а также для предотвращения сбоев централизованных серверов.

Такие платформы, как Filecoin (FIL) и Storj (STORJ), позволяют пользователям хранить файлы в децентрализованных сетях, обеспечивая повышенную безопасность и прозрачность. Пользователи также могут предоставлять свое неиспользуемое дисковое пространство и зарабатывать нативные токены (FIL, STORJ и т. д.) для расширения пропускной способности сети.

Проекты Web3 обеспечивают децентрализованный обмен цифровыми ресурсами, такими как вычислительная мощность, энергия и данные.

Вычислительная мощность
Децентрализованные сети предоставляют глобальный доступ к вычислительной мощности процессоров и графических процессоров, которые могут использоваться для создания приложений Web3, разработки моделей ИИ или размещения децентрализованных сервисов. 

Известные примеры включают:

• Akash (AKT): торговая площадка облачных вычислений с открытым исходным кодом, которая ускоряет развертывание приложений в таких областях, как блокчейн и машинное обучение.
• Render (RENDER): сеть, соединяющая пользователей, нуждающихся в мощности графических процессоров, с операторами, у которых есть свободные мощности графических процессоров для сдачи в аренду.

Энергия
Energy Web (EWT) сосредоточена на повышении эффективности распределения возобновляемой энергии путем подключения участников отрасли и прозрачного мониторинга распределения ресурсов, повышая эффективность рынка.

Данные
Несколько проектов посвящены организации и распространению ончейн- и внешних данных.

• The Graph (GRT): индексирует данные из различных блокчейнов для легкого доступа и визуализации.
• Ocean Protocol (OCEAN): позволяет пользователям публиковать и монетизировать различные наборы данных, сохраняя при этом право собственности и конфиденциальность.

Криптовалюты для медиа и развлечений призваны вознаграждать пользователей за создание контента, участие в играх, азартных играх и социальных сетях. Например, Basic Attention Token (BAT) способствует справедливому распределению ценности между создателями и потребителями.

Эти криптовалюты также поддерживают цифровые миры, известные как «метавселенная», доступные с помощью технологий виртуальной и дополненной реальности. 

Кроме того, невзаимозаменяемые токены (NFT) относятся к этой категории, позволяя владельцам подтверждать право собственности на уникальные цифровые предметы, включая внутриигровых персонажей и цифровое искусство.

NFT приобрели популярность в основном благодаря цифровому искусству, а такие коллекции, как Bored Ape Yacht Club (BAYC) и Cryptopunks, попали в заголовки новостей. Однако они выходят за рамки искусства, служа доказательством владения в блокчейне для различных предметов, таких как билеты на концерты, сертификаты Rolex, подписки и виртуальная земля.

NFT представляют собой право собственности на часть медиа, а не на сами медиа. Некоторые коллекции, такие как BAYC, имеют связанные криптотокены; например, Apecoin (APE) позволяет держателям влиять на будущее проекта, демонстрируя еще один вариант использования криптовалют помимо платежей и хранения стоимости.

Метавселенная — это общее цифровое пространство, где пользователи взаимодействуют и участвуют в виртуальных событиях, похожих на реальный мир. Токен MANA Decentraland и токен SAND The Sandbox служат служебными токенами, позволяя держателям приобретать землю, взаимодействовать с пользовательским контентом и участвовать в управлении.

Новые тенденции включают инвестиции в виртуальную недвижимость, цифровую моду и социальные взаимодействия, объединяющие игры, искусство и коммерцию. Метавселенная также исследует децентрализованные социальные сети и инновационное создание контента.

Блокчейн-игры находятся на ранних стадиях развития, и новые тенденции демонстрируют их потенциал. Компонуемость блокчейнов позволяет персонажам и играм взаимодействовать, давая игрокам возможность использовать один и тот же профиль в нескольких играх.

Такие платформы, как Enjin, упрощают управление внутриигровыми предметами, снижая высокие комиссии и мошенничество, связанные с виртуальными товарами.

Эти игры вознаграждают игроков за внутриигровые достижения активами, которые могут иметь реальную ценность.

Теперь, когда вы изучили различные типы криптовалют в экосистеме, готовы ли вы сделать следующий шаг?

Kraken предлагает платформу для покупки и продажи криптовалют, что позволяет легко получать вознаграждения, поддерживая сеть. Однако обратите внимание, что стейкинг недоступен в США, и применяются другие географические ограничения.

Хотите узнать больше? Посетите наш Учебный центр Kraken, чтобы ознакомиться с подробными руководствами по криптовалютам, и зарегистрируйте свой аккаунт Kraken сегодня.